Meine Strategie des Vermögensaufbaus: Warum ich auch aktuell ganz gelassen bleibe

• CME Group Inc. - WKN: A0MW32 - ISIN: US12572Q1058 - Kurs: 201,598 $ (NASDAQ)

Ich möchte die Volatilität und die Marktentwicklung der letzten Tage zum Anlass nehmen meine Strategie des Vermögensaufbaus näher zu erläutern und zeigen, dass gerade solche Marktphasen für einen Investor eine große Chance darstellen. Ich verfolge diese Strategie konsequent, habe sie auf meinem freien Desktop in Guidants in zwei durchaus erfolgreichen Musterdepots umgesetzt und verfolge sie nun auch im langfristigen PROmax-Depot.

Meine Strategie

Ich investiere in drei verschiedene Kategorien:

Kategorie 1, ETFs: ETFs weisen in der Regel vergleichsweise geringe Kosten, inhärente Diversifikation und kontinuierliche Performance auf. Der Einstiegskurs spielt bei dieser Kategorie eine vernachlässigbare Rolle. Es bietet sich an, ETFs im Rahmen eines Sparplans zu kaufen oder selbstständig in regelmäßigen Abständen immer denselben Betrag zu investieren. Bei höheren Kursen kaufe ich mit demselben Betrag weniger und bei niedrigeren Kursen mehr – ganz nach der Cost-Average-Methode. Langfristig erreicht man einen guten durchschnittlichen Kaufpreis, ohne großen Aufwand.

Kategorie 2, Konservative Aktien: Dies sollten Aktien sein, die durch konstanten Kurszuwachs über Jahrzehnte überzeugen und basierend auf der Entwicklung des Unternehmens sowie der Branche weiteres Wachstum in Aussicht stellen. Außerdem kann man bei diesen Aktien meistens von interessanten Dividendenzahlungen profitieren. Weltweit eignen sich meiner Meinung nach nur wenige ausgewählte Aktien für diese Kategorie, daher gehe ich bei der Auswahl sehr kritisch vor. Diese Aktien, kann man immer wieder kaufen, sollte man niemals verkaufen (außer man muss) und bei Kursschwäche nachkaufen. Auch wenn diese Aktien einmal stark einbrechen - Nachkaufen und sich später darüber freuen. Auch bei diesen Aktien verfahre ich nach der Cost-Average-Methode.

Kategorie 3, Spekulative Aktien: Dies sind oftmals Aktien von vergleichsweise unbekannten Unternehmen, die durch disruptive Technologien den Markt verändern könnten. Aufgrund der Aussicht auf starkes zukünftiges Wachstum, weisen sie oft ein hohes KGV auf, sind aber teilweise noch nicht profitabel. Spekulative Aktien im Rahmen dieses Ansatzes sollten jedoch keine reinen Momentumwerte sein, sondern sich potenziell zur Anlage über mehrere Jahre eignen. Auch hier gehe ich bei der Auswahl sehr kritisch vor. In dieser Kategorie spielt der Kaufpreis eine wichtigere Rolle und ich investiere daher ausschließlich basierend auf interessanten Einstiegsmomenten, die ich hauptsächlich mit Hilfe der CAN-SLIM-Technik identifiziere.

Ich investiere in allen drei Kategorien nur in Werte, die ich ausführlich analysiert habe und lege meine Überlegungen in ausführlichen Einführungsartikeln, die ich auf dem GodmodeTrader veröffentliche, dar. Basierend auf dieser Analyse und Folgeanalysen werte ich meine Positionen auch bei Kursrückgängen, wie wir sie aktuell sehen. Wenn sich in meinen Annahmen nichts geändert hat und somit der Kursrückgang ausschließlich auf die aktuelle Marktlage oder andere externe Faktoren zurückzuführen ist, sehe ich dem ganzen entspannt entgegen und freue mich auf „günstige“ Nachkaufchancen.

Eine detailliertere Darlegung meiner Strategie kann bei Interesse in meinem Artikel „Erfolgreich Vermögen aufbauen!“ nachgelesen werden.

Meine Strategie auf Guidants

Wer mir auf meinem freien Desktop auf Guidants gefolgt ist, kennt die Strategie. Ich habe sie über mehr als ein Jahr in meinen beiden öffentlichen Depots verfolgt und konnte damit durchaus gute Erfolge erzielen.

Performance mittelfristiges Depot

Quelle: Guidants

Performance langfristiges Depot

Quelle: Guidants

Es gab Phasen, in denen die erzielten Gewinne wieder weg waren. Ein Beispiel, das man sehr schön im Performanceverlauf sieht, war der Herbst 2018. Mein mittelfristiges Depot, das volatilere der beiden, ist innerhalb von zwei Monaten von +35 % auf -2 % gefallen. Ich habe auch in der Marktphase kontinuierlich nachgekauft und zwei Monate später Stand das Depot wieder bei +35 %. Wichtig war hierfür, dass ich meine Strategie konsequent weiter fortgeführt habe. Als Investor darf man keine Angst vor solchen Marktphasen haben, unabhängig davon wie lange sie anhalten, sondern sollte sie als Chance sehen seine Werte „günstig“ nachkaufen zu können. Langfristig steigt der Markt und als Investor möchte man genau von dieser langfristigen Entwicklung profitieren. Gefährlich für die Performance wird es, wenn man in solchen Marktphasen von seiner Strategie abweicht und beispielsweise aus Panik Positionen veräußert oder sich fürchtet nachzukaufen. Ja, der Markt kann immer noch weiter fallen. Aber dann kauft man wieder ein bisschen nach.

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Achtung vor Panik

Wie gefährlich ein Abweichen von seiner langfristigen Strategie für die langfristige Performance eines Investors sein kann, habe ich in meinem Artikel „Langfristig investieren rentiert sich!“ anhand des S&P 500 beschrieben. In den Jahren 1995 bis 2014 fanden ca. 60 % der größten prozentualen Tagesanstiege des S&P 500 zwei Wochen nach einem der 10 größten Tageseinbrüche statt. Wer also bei Kursstürzen verkauft hat und nicht rechtzeitig wieder investiert war, musste auf hohe Gewinne verzichten. Konkret in Zahlen hätte sich dies beim S&P 500 folgendermaßen ausgewirkt: Der Index konnte zwischen Januar 1995 und Dezember 2014 (20 Jahre, während denen sowohl die Dotcom-Blase als auch die Finanzkrise stattgefunden haben) eine Rendite von 340 % bzw. von 540 % (Dividenden wurden reinvestiert) erwirtschaften. Dies entspricht einem annualisierten Gewinn von 7,8 % bzw. 9,8 % (Dividenden wurden reinvestiert) für Anleger, welche über den gesamten Zeitraum investiert waren. Wenn man jedoch beispielsweise nur 10 der besten Tagesanstiege verpasst hat, hätten sich die erwirtschafteten Gewinne bereits mehr als halbiert.

Ein weiteres wichtiges Element ist, solche Marktphasen für Nachkäufe nutzen zu können. Hierfür sollte man immer einen gewissen Cash-Anteil halten, um von Kursrücksetzern profitieren zu können. Die Höhe des Cash-Anteils kann variieren, je nach persönlicher Vorliebe oder aktueller Marktlage. Persönlich halte ich zwischen 5 % - 30 % in Cash.

Profitieren Sie von Volatilität

Jede Marktphase hat seine Chancen und somit auch Aktien, die sich besonders bewähren. Daher möchte ich zu guter Letzt auf die Aktie CME hinweisen, die ich bereits vor längerem auf dem GodmodeTrader vorgestellt habe. Die Chicago Mercantile Exchange (CME) Group ist die größte Terminbörse der Welt und eine der größten Optionsbörsen. Die CME Group unterstützt Investoren und Unternehmen bei der Optimierung ihrer Portfolios durch eine Reduktion des Liquiditäts- und Kreditrisikos. Börsenteilnehmer können an der CME Terminkontrakte auf verschiedenste Rohstoffe, Finanzinstrumente und auch Kryptowährungen handeln. Die Börse fungiert hierbei als elektronischer Vermittler zwischen den Handelsteilnehmern und garantiert die Erfüllung des Geschäftes zwischen Käufer und Verkäufer. Die CME Group stellt für ihre Dienste Transaktionskosten pro Handel in Rechnung. Somit gilt: desto mehr gehandelt wird, desto höher der Umsatz.

Das Unternehmen profitiert daher von Zeiten der Instabilität und Volatilität an den Finanzmärkten, wenn Finanzmarktteilnehmer vermehrt ihre Positionen absichern bzw. spekulieren. Die Aktie des Unternehmens ist somit eine gute Gegenposition zu anderen Werten im Portfolio. Diversifikation ist der Grundstein eines jeden Vermögenaufbaus und gerade in Zeiten in denen andere Werte schwanken überzeugt die Aktie durch besonders starke Performance. Zudem besticht die Aktie durch eine weitere Besonderheit: Neben der klassischen vierteljährlichen Ausschüttung von Dividenden, zahlt das Unternehmen seinen Aktionären bereits das sechste Jahr in Folge eine zusätzliche Dividende, die sogenannte „jährliche variable Dividende“.

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Auf meinem Desktop setze ich meine Strategie des erfolgreichen Vermögensaufbaus um.