Gemischter Dachfonds strebt kontrollierten Vermögensaufbau an

Frankfurt (Fonds-Reporter.de) - Universal-Investment hat gemeinsam mit dem Vermögensverwalter Jürgen Selsam FinanzManagement e.K. einen gemischten Dachfonds aufgelegt. Der JS Premium Comfort UI (WKN A0MWKH) kann in unterschiedliche Anlageklassen investieren: In erster Linie sind dies Aktienfonds und Indexzertifikate sowie offene Immobilienfonds. Aber auch Direktinvestments in Aktien und festverzinsliche Wertpapiere sowie der Einsatz von Rohstofffonds und börsennotierten Derivaten sind möglich. Der JS Premium Comfort UI, dessen Ziel der langfristig kontrollierte Vermögensaufbau ist, strebt eine jährliche Rendite von sechs bis acht Prozent an.

Das Anlageuniversum des Fonds soll schwerpunktmäßig aus global anlegenden Zielfonds bestehen. Substanzstarke Unternehmen unterschiedlicher Größen und Branchen werden ebenfalls berücksichtigt. Zum Auftakt ist der JS Premium Comfort UI überwiegend in Aktienfonds und Zertifikaten investiert, gefolgt von offenen Immobilienfonds und Einzelaktien.

Für Fondsberater Selsam sind die Verteilung des Vermögens auf verschiedene Anlageklassen und die Risikokontrolle zentrale Bestandteile seines Investmentprozesses. "Konservative Positionen wie Immobilien- und Wandelanleihenfonds sind unser Sicherheitsnetz gegen starke Marktschwankungen", erklärt Selsam. "Substanzorientierte Anlagen in Aktien und Rohstoffe sollen für zusätzlichen Ertrag sorgen."

Die jährliche Gebühr des JS Premium Comfort UI für Verwaltung, Berater und Depotbank beträgt derzeit 1,65 Prozent. Zusätzlich fällt eine erfolgsabhängige Gebühr von effektiv zehn Prozent auf den Zusatzertrag an, der über einer Wertentwicklung des Fonds von fünf Prozent pro Jahr liegt. Die jährliche Gebühr wird allerdings nur fällig, wenn der Fonds einen neuen Höchststand erreicht hat.