Clever Investieren - So wird 2025 für Dich erfolgreich!

In den vergangenen Jahren erlebten die globalen Aktienmärkte bemerkenswerte Höhenflüge, wobei der S&P 500 Index in den letzten zwei Jahren um über 50 % zulegte. Trotz dieser beeindruckenden Entwicklung gibt es mehrere Gründe, warum Anleger im Jahr 2025 vorsichtiger agieren und nicht jedes neue Hoch oder jede Korrektur blind kaufen sollten. Hier erfährst Du, worauf der Markt 2025 achten wird!

Hohe Bewertungen und mögliche Korrekturen

Unbestritten ist, dass US-Aktien, deutsche Aktien und Unternehmensanleihen derzeit relativ teuer bewertet sind. Obwohl die Aktienmärkte nahe ihrer Allzeithochs stehen, warnen viele Experten vor möglichen Korrekturen. Ein Anstieg der 10-jährigen US-Staatsanleihenrendite über 4,5 % könnte beispielsweise erhebliche Auswirkungen auf verschiedene Anlageklassen haben. Entsprechend vorsichtig wird „das große Geld“ in 2025 agieren und die Big Boys bewegen die Kurse und nicht wir. Unter dieser Prämisse macht es keinen Sinn, blind alles zu kaufen. Stattdessen musst Du die gleiche Sorgfalt walten lassen, sonst kann dein Depot schnell die falsche Richtung einschlagen.

Politische Unsicherheiten und Handelskonflikte

Die bevorstehende zweite Amtszeit von Präsident Donald Trump bringt Unsicherheiten hinsichtlich der US-Handelspolitik mit sich. Geplante Importzölle könnten globale Lieferketten stören und die Unternehmensgewinne beeinträchtigen. Dies und die damit verbundene Ungewissheit könnte die Märkte belasten und zu erhöhter Volatilität führen. Im ungünstigsten Fall erwächst daraus sogar eine echte Rezession! Der Aktienmarkt und wahrscheinlich Dein Portfolio besteht nun einmal nicht nur aus Nvidia und Co.

So performte der US-Aktienmarkt seit 1929 in den Post-Election-Years:

Inflationsrisiken und geldpolitische Maßnahmen

Ein weiterer großer Faktor wird 2025 die Geldpolitik sein! Trotz eines Rückgangs der Inflation von ihrem Höchststand Mitte 2022 bleibt sie über dem Zielwert der Federal Reserve von 2 % und auch in Europa hat man hinsichtlich
Preisstabilität Probleme. Die US-Zentralbank signalisierte jüngst sehr deutlich, dass weitere Maßnahmen erforderlich sein könnten, um die Inflation vollständig zu kontrollieren, was Auswirkungen auf die Zinssätze und die Marktliquidität haben könnte. Teuer bewertete Aktien könnten so noch teurer werden!

Abnehmende Wirtschaftsdynamik in Europa

Geopolitische und wirtschaftliche Herausforderungen in Europa könnten die Märkte belasten und große Sprünge werden nicht prognostiziert. Der Deutsche Aktienindex notiert zwar ebenfalls in der Nähe seines Allzeithochs, aber dass dieser als Stimmungsbarometer für die deutsche Wirtschaft taugt, darf bezweifelt werden. Deutschlands Wirtschaftsmotor war schon immer der Mittelstand und der stottert schon seit 2022. Das dürfte sich früher oder später auch bei den großen DAX-Unternehmen bemerkbar machen und wenn man ehrlich ist, sind die Einschläge gegen Ende des letzten Jahres deutlich nähergekommen. Man denke nur an die Schwierigkeiten im Automobilsektor!

Fazit Angesichts dieser Faktoren sollten Anleger im Jahr 2025 eine vorsichtigere Haltung einnehmen. Es ist ratsam, nicht jedes neue Hoch als Kaufgelegenheit zu betrachten, sondern eine gründliche Analyse der Marktbedingungen und potenzieller Risiken vorzunehmen. Eine diversifizierte Anlagestrategie und ein Fokus auf Fundamentaldaten in Kombination mit charttechnischen Aspekten können dazu beitragen, dass Dein Jahr 2025 erfolgreich sein wird. Willst Du auf „Nummer sicher“ gehen, empfehle ich Dir mein morgiges kostenloses Webinar! Hier tauchen wir tiefer in die Materie ein, auch strategisch. Melde dich dazu einfach in meinem Newsletter an! Hier erhältst Du Deine Eintrittskarte für ein erfolgreiches Jahr 2025!