REAL I.S. erweitert Produktpalette

Das Investmenthaus REAL I.S. hat seine Produktpalette für Privatkunden erneut erweitert. Neben Immobilien-, Schiffs- und Medienfonds umfasst sie jetzt auch Lebensversicherungsfonds.

Wie das Unternehmen mitteilte, gehört der Bayernfonds BestLife als gewerblich tätiges und in den USA ansässiges Unternehmen zu einer neuen Generation von Lebensversicherungsfonds. Gemäß steuerlichem Konzept erhalten die Anleger eine Ausschüttung, die von ca. 13,5 % p. a. (2007) bis auf 29,7 % p. a. (2016) ansteigt. Die prognostizierten Gesamtrückflüsse liegen bei ca. 204 %.

Der Bayernfonds BestLife investiert in Risikolebensversicherungen (Policen), die am Zweitmarkt erworben werden. Das Konzept beruht auf einem Portfolio von ca. 125 Einzelpolicen, die über ein gutes Rating der jeweils dahinterstehenden Lebensversicherung verfügen. Dabei wird eine Besonderheit des amerikanischen Marktes genutzt, dass diese Versicherungen eben nicht nur bis zum 60. oder 65. Lebensjahr sondern bis zum 100. Lebensjahr weitergeführt werden. Der Versicherungsnehmer erzielt im Verkauf über den Zweitmarkt Erlöse, die erheblich über den von den Versicherungen angesetzten Rückkaufswerten liegen. Gleichzeitig spart der Verkäufer die ausstehenden Prämienzahlungen.

Der Käufer - hier der BestLife - erwirbt die Police mit deutlichen Abschlägen auf die Ablaufleistungen und übernimmt die Prämienzahlungen bis zum Eintritt des Versicherungsfalls. Kommt die Police zur Auszahlung, findet der Betrag Eingang in die jährliche Ausschüttung an die Anleger. Die bei Risikolebensversicherungen bereits zum Zeitpunkt des Erwerbs feststehende Ablaufleistung der Police führt dazu, dass die Rückflüsse nahezu unabhängig von den üblichen externen Faktoren sind. Ein Einbruch der Aktienmärkte, ein Rückgang der Immobilienmärkte oder eine Rezession der Weltwirtschaft beeinflussen das Ergebnis des Bayernfonds BestLife grundsätzlich nicht. Dadurch ist diese Beteiligungsform eine ideale Ergänzung im Portfolio eines Anlegers.