Plus500 in großen Schwierigkeiten

Vor einigen Monaten schon hat ein Bericht der renommierten London Times vermuten lassen, dass die britische Aufsichtsbehörde ein wachsames Auge auf Plus500 geworfen hat. Die primäre Ursache dafür sollen nicht bezahlte bzw. zurückgehaltene Dividenden an die Aktionäre des Unternehmens gewesen sein. Plus500 selbst weist diese Gerüchte zurück, sämtliche Dividenden sollen mit 15. Mai ausbezahlt worden sein.

Woher dann der überraschende Crash des Aktienkurses?

Neue bzw. verbesserte Anti-Geldwäsche Richtlinien führten bei der britischen Niederlassung nicht nur dazu, dass die Freischaltung von Neukunden länger dauert und mehr Dokumente erfordert. Sondern es sollen auch tausende Bestandskunden nicht in der Lage sein, neue Orders aufzugeben und Gelder abzuheben vom Konto.

Schuld sind all zu laxe Anforderungen bei der ursprünglichen Kontoeröffnung, worüber sich seriöse Mitbewerber auch schon mehrmals beschwert hatten. Auch menschliche Fehler wurden bereits eingestanden von Plus500. So sollen Dokumente unleserlich oder unvollständig hochgeladen und abgespeichert worden sein. Was eben nicht vereinbar ist mit den Anti-Geldwäsche-Gesetzen.

Auszug aus dem Statement auf der eigenen Webseite:

As an authorised financial institution, Plus500UK Limited has a regulatory obligation to comply with the UK Money Laundering Regulations 2007 and other rules and guidance which requires us – amongst other things – to identify and verify our customers, the nature and purpose of the business relationship and source of funds.

Whilst we understand the inconvenience this will cause, we have no alternative but to place a restriction on your trading account until such time as we have been able to undertake a complete review of the documentation and information we hold currently on you.

Until the review has been satisfactorily carried out, you will be unable to open any new trades on your account, deposit or withdraw funds. If you have any open trades you will, however, still be able to freely service your existing positions with additional Maintenance Margin, although again, will not be able to withdraw funds until the review is complete.

Wie geht es weiter mit Plus500

Es sind erst einmal nur Konten bei Plus500 UK von dieser Sperre und der Notwendigkeit, Dokumente zu ergänzen und zu übermitteln betroffen. Ein Großteil der Kunden soll laut Pressemitteilung bereits neu verifiziert sein und ist schon wieder in der Lage zu handeln und Gelder abzuheben. Konkret geht es primär um einen ordentlichen Nachweis der Wohnsitzadresse, wie das Unternehmen auf der Webseite selbst beschreibt. Es werden Hunderte Fälle pro Tag bearbeitet, in wenigen Wochen sollten alle Konten ordentlich bestätigt sein (oder eben nicht, wenn Dokumente nicht nachgereicht werden).

Gleichzeitig scheinen Konten zu den Niederlassungen in Zypern und Australien umgeschichtet zu werden. Diesen Prozess verstehen wir im Moment ehrlich gesagt noch nicht ganz, wir versuchen diesbezüglich noch Genaueres in Erfahrung zu bringen und werden weitere Erkenntnisse mit einem Update nachreichen.

Unsere Kritikpunkte zusammengefasst:

• Hauptquartier und Börsennotierung in Longon. Regulationsbehörde ist aber Zypern. Gleichzeitig wird das operative Geschäft aus Israel geführt. So komplexe verschachtelte Strukturen tragen nicht unbedingt zur Transparenz bei.
• Plus500 ist bekannt für seine ausgeprägte Automatisierung. Mitbewerber mit ähnlicher Größe benötigen wesentlich mehr Personal für den Betrieb und den Kundenservice. Die geringe Zahl von Angestellten sorgt jetzt natürlich auch für eine Verzögerung der neuen Verifizierungsprozesse. Vor allem aber spürt man diese Sparsamkeit beim Fehlen von Telefonsupport. Was für uns und erfahrungsgemäß viele Trader ein wichtiges Argument ist.
• Konten konnten viel zu einfach eröffnet werden ohne ordentliche Legitimation. Um die Einstiegshürden möglichst niedrig zu halten und, wieder, Personalkosten zu sparen.
• In den sozialen Netzwerken wird Plus500 oft kontrovers und emotional diskutiert. Sobald sich scheinbar zufriedene Kunden zu Wort melden, folgten meist ausführliche Vorwürfe. Diese betreffen oft die Boni und den Auszahlungsprozess. Primär lässt aber aufhorchen, dass wiederholt von verzögerten Kursen berichtet wurde. Auch auf BrokerDeal.de wurde schon von merkwürdigen Praktiken berichtet, an dieser Stelle ein Aufruf an Plus500-Kunden, ihre Erfahrungen mit unseren Lesern zu teilen.

Die neuen Anforderungen an den Kontoeröffnungsprozess sind aufwändig, und führen wohl zwangsläufig zur Notwendigkeit mehr Personal einzustellen. Zusammen mit dem Imageschaden sowohl Bestands- als auch potentielle Neukunden betreffend wird der Aktienkurs von Plus500 wohl länger Schwierigkeiten haben an die Höchststände anzuschließen.

Wir drücken betroffenen Tradern natürlich die Daumen, kommen aber nicht umhin auf die Vielzahl seriöser und unproblematischer Broker hinzuweisen, die Sie unter anderem in diesem Brokervergleich finden, großteils sogar mit deutlichen Vergünstigungen für Mitglieder.

Weitere Quellen (englischsprachig):

- Business Insider UK

- Financial Times Alphaville

- Forexmagnates

Viel Erfolg beim Trading
Michael Hinterleitner
www.brokerdeal.de