Fonds bieten Vorteile gegenüber Zertifikaten

Investmentfonds bieten wichtige Vorteile gegenüber Zertifikaten. Hierzu zählen insbesondere ihre Insolvenzsicherheit, Transparenz und Renditestärke. Dies geht aus dem kürzlich erschienenen Jahrbuch "Investment 2005" des BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V. hervor. Danach seien Investmentfonds vor allem für langfristig ausgerichtete Anleger unverzichtbar, da sie in der Summe ihrer Eigenschaften das überlegene Instrument seien.

Der Artikel "Investmentfonds – sicher, transparent, renditestark" zeigt im Vergleich zu Zertifikaten auf, dass sich der hohe Anlegerschutz und die Transparenz von Fondsprodukten von der Preisberechnung über den Zufluss der Dividenden, bis zur Überwachung und Beaufsichtigung der Fondsmanager durch Wirtschaftsprüfer und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht erstreckt. Auch wiesen Fonds mit der Kennziffer "Total Expense Ratio (TER)" ein hohes Maß an Kostentransparenz auf.

Zudem seien Investmentfonds als so genannte Sondervermögen konkurssicher. Selbst wenn also ein Anbieter nach 20 oder 30 Jahren – ein typischer Zeitraum für Altersvorsorge- Sparpläne – insolvent werden sollte, sei das Fondsvermögen der Anleger sicher und unabhängig vom Schicksal der Investmentgesellschaft.

Der BVI nennt in seinem Jahrbuch sieben Argumente für Fonds:

1. Bonität: Investmentfonds sind konkurssicher
2. Sicherheit: Investmentfonds mit hohem Anlegerschutz
3. Rücknahme: bei Investmentfonds immer zu fairen Preisen
4. Verdeckte Kosten: bei Investmentfonds kein Thema
5. Gebührentransparenz: klarer Vorteil für Investmentfonds
6. Verständlichkeit: Investmentfonds mit klaren Risikoprofilen
7. Vergleichbarkeit: Rankings/Ratings geben bei Fonds Orientierung