EQS-News: Aareal Bank im ersten Halbjahr voll auf Kurs

EQS-News: Aareal Bank AG

/ Schlagwort(e): Quartalsergebnis

Aareal Bank im ersten Halbjahr voll auf Kurs (News mit Zusatzmaterial)

08.08.2024 / 06:59 CET/CEST

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Aareal Bank im ersten Halbjahr voll auf Kurs

• Betriebsergebnis der Bank steigt in H1 im Jahresvergleich um 31 Prozent auf 181 Mio. €, Q2 bei 90 Mio. € im Vorjahresvergleich mehr als verdoppelt
• Gesamtrisikovorsorge in H1 um 10 Prozent von 196 Mio. € auf 176 Mio. € gesunken, einschließlich 43 Mio. € Management Overlay
• Durch Vereinbarung zum Verkauf wird Aareon ab sofort als zur Veräußerung bestimmter Geschäftsbereich ausgewiesen
• Konzernergebnis 2024 einschließlich Aareon-Verkaufserlös bei rund 2,2 Mrd. € erwartet; Transaktionskosten belasten Nachsteuerergebnis bereits in Q2
• Vorstandsvorsitzender Dr. Christian Ricken: „Die Aareal Bank ist im operativen Geschäft gut unterwegs und finanziell robust. Sie hat eine starke Position in ihren Märkten, ergreift Chancen und managt ihre Risiken aktiv. Darauf können wir für die nächste Phase der Unternehmensentwicklung bauen.“

Wiesbaden, 8. August 2024 – Die Aareal Bank hat im zweiten Quartal ihre positive Geschäftsentwicklung aus dem Auftaktquartal fortgesetzt. Aufgrund der im Juni bekanntgegebenen Vereinbarung zum Verkauf der Softwaretochter Aareon, weist die Aareal Bank Gruppe ab sofort ihre Geschäftsergebnisse separiert aus: Die Aareon wird bis zum Closing als zur Veräußerung bestimmter Geschäftsbereich ausgewiesen. Das Bankgeschäft wird als fortgeführter Geschäftsbereich dargestellt und nach Closing ausschließlich in die Berichterstattung einfließen. Die Vorjahreszahlen wurden entsprechend angepasst.

Dementsprechend stieg das Betriebsergebnis im Bankgeschäft im ersten Halbjahr aufgrund eines starken Ertragswachstums um 31 Prozent auf 181 Mio. € (H1 2023: 138 Mio. €). Davon entfielen 90 Mio. € auf das zweite Quartal, mehr als das Doppelte des Vorjahreszeitraums (Q2 2023: 42 Mio. €). Damit ist die Aareal Bank voll auf Kurs, das Betriebsergebnisziel für die Bank im Geschäftsjahr 2024 von 250 bis 300 Mio. € zu erreichen. Zum guten operativen Ergebnis trug insbesondere der gestiegene Zinsüberschuss bei, der die weiterhin erhöhte Gesamtrisikovorsorge in Höhe von 90 Mio. € im zweiten Quartal mehr als kompensieren konnte.

Der seit 1. August amtierende Vorstandsvorsitzende Dr. Christian Ricken erklärte: „Die Aareal Bank ist im operativen Geschäft gut unterwegs und finanziell robust. Sie hat eine starke Position in ihren Märkten, ergreift Chancen und managt ihre Risiken aktiv. Darauf können wir für die nächste Phase der Unternehmensentwicklung bauen.“

Das Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen, das die Aareon erfasst, lag im ersten Halbjahr bei minus 136 Mio. € (H1 2023: -32 Mio. €) und im zweiten Quartal bei minus 142 Mio. € (Q2 2023: -2 Mio. €). Grund dafür war die bereits im zweiten Quartal erforderliche bilanzielle Erfassung des größten Teils der mit der Transaktion verbundenen Kosten in Höhe von rund 150 Mio. € in Zusammenhang mit der Vereinbarung zum Aareon-Verkauf. Der abzüglich der transaktionsbedingten Kosten anfallende Veräußerungsgewinn von rund 2 Mrd. € wird hingegen erst zum Closing verbucht, das in der zweiten Jahreshälfte 2024 erwartet wird. Dies sollte auf Konzernebene zu einem Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. € für das Geschäftsjahr 2024 führen.

Der Zinsüberschuss stieg im ersten Halbjahr um 11 Prozent auf 530 Mio. € (H1 2023: 476 Mio. €). Hier wirkten sich das im Vorjahresvergleich höhere Kreditportfolio und die guten Margen des Neugeschäfts sowie das stabile Einlagengeschäft positiv aus. Vor dem Hintergrund des wieder normalisierten Zinsniveaus geht die Aareal Bank davon aus, dass der Höchststand aus dem Schlussquartal 2023 inzwischen überschritten ist. Im zweiten Quartal lag der Zinsüberschuss bei 262 Mio. € (Q2 2023: 248 Mio. €). Für das Gesamtjahr erwartet die Bank einen Zinsüberschuss auf Vorjahresniveau.

Der Provisionsüberschuss im Bankgeschäft belief sich im ersten Halbjahr auf minus 2 Mio. € (H1 2023: 17 Mio. €), im zweiten Quartal betrug der Provisionsüberschuss 0 Mio. € (Q2 2023: 9 Mio. €). Belastet wurde das Ergebnis durch seit diesem Geschäftsjahr anfallende, regelmäßige Provisionszahlungen an das gemeinsam mit der Aareon gegründete Joint Venture First Financial Software GmbH für die Vermittlung von Einlagen- und Zahlungsverkehrsgeschäft. Diese beliefen sich im ersten Halbjahr auf 20 Mio. €. Das Joint Venture bündelt Fachexpertise rund um Zahlungsverkehrssoftwarelösungen für die Immobilienwirtschaft sowie angrenzende Branchen und gewährleistet – unabhängig vom Verkauf der Aareon – auch zukünftig eine nahtlose Zusammenarbeit von Aareon und Aareal Bank.

Die Risikovorsorge lag mit 163 Mio. € im ersten Halbjahr (H1 2023: 160 Mio. €) im Rahmen der für das Jahr anvisierten Größenordnung. Die Risikovorsorge resultiert im Wesentlichen aus Kreditausfällen US-amerikanischer Büroimmobilien. Im zweiten Quartal belief sich die Risikovorsorge auf 80 Mio. € und lag damit unter dem Vorjahreszeitraum (Q2 2023: 128 Mio. €). Darüber hinaus wurden im ersten Halbjahr 13 Mio. € an Risikovorsorge im Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl für Bewertungsanpassungen ausgewiesen (H1 2023: 36 Mio. €), ebenfalls insbesondere für US-Büroimmobilien, davon im zweiten Quartal 10 Mio. €. Bereits in der gebildeten Risikovorsorge berücksichtigt ist eine im dritten Quartal vorgesehene Reduktion bestehender NPLs in Höhe von rund 300 Mio. €.
Der Bestand an leistungsgestörten Krediten (NPLs) betrug per Ende Juni 1,4 Mrd. € (31.12.2023: 1,6 Mrd. €). Auch hier handelt es sich im Wesentlichen um US-Büroimmobilienfinanzierungen. Im Bürosegment in Europa hat die Bank seit 2022 keinen neuen notleidenden Kredit zu verzeichnen.

Der Verwaltungsaufwand blieb ohne mit der Transaktion verbundener Kosten im ersten Halbjahr mit 180 Mio. € stabil (H1 2023: 172 Mio. €). Die Cost-Income-Quote in der Bank lag im ersten Halbjahr bei 34 Prozent und damit auch im internationalen Vergleich auf einem sehr guten Niveau. Im zweiten Quartal belief sich der Verwaltungsaufwand auf 96 Mio. € (Q2 2023: 66 Mio. €). Die Steigerung erklärt sich insbesondere durch Einmaleffekte wie die Auflösung von Rückstellungen im Vorjahresquartal. Zudem sind hier transaktionsbedingte Kosten aus dem Aareon-Verkauf in Höhe von rund 10 Mio. € berücksichtigt.

Nach Abzug von Steuern in Höhe von 53 Mio. € belief sich das Konzernergebnis für die Bank im ersten Halbjahr auf 128 Mio. € (H1 2023: 90 Mio. €). Auf das zweite Quartal entfielen davon 61 Mio. € (Q2 2023: 18 Mio. €). Trotz der bereits ausgeführten Belastungen im Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen ergab sich im ersten Halbjahr insgesamt ein den Eigentümern der Aareal Bank zurechenbares Konzernergebnis von 22 Mio. € (H1 2023: 67 Mio. €) bzw. minus 49 Mio. € im zweiten Quartal (Q2 2023: 16 Mio. €).

Die Aareal Bank bleibt weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) der Bank (pro-forma, fortgeführter Geschäftsbereich nach IFRS 5) lag zum Ende des zweiten Quartals trotz des Portfoliowachstums bei 20,1 Prozent (31.03.2024 ausgewiesen: 19,7 Prozent; 31.12.2023 ausgewiesen: 19,4 Prozent). Die entsprechende Gesamtkapitalquote belief sich auf 24,0 Prozent (31.03.2024 ausgewiesen: 23,7 Prozent; 31.12.2023 ausgewiesen: 23,5 Prozent). Die Basel IV CET1 Quote (fully phased) stieg ebenfalls an auf 15,0 Prozent von 13,4 Prozent zu Ende letzten Jahres.

Die Refinanzierungsaktivitäten gingen im ersten Halbjahr planmäßig voran und die Aareal emittierte ihre erste grüne Senior Non Preferred Anleihe. Diese war bei einem Volumen von 500 Mio. € um mehr als das Dreifache überzeichnet. Anfang Juli emittierte die Aareal Bank sehr erfolgreich einen Pfandbrief mit einem Volumen von 500 Mio. € und einer Laufzeit von fünf Jahren, die eine ähnliche Überzeichnung aufwies. Das über Plattformen generierte Geschäft mit festverzinslichen Einlagen von Privatkunden entwickelte sich ebenfalls positiv. Das Volumen konnte per Ende Juni auf rund 3,5 Mrd. € (31.12.2023: 2,6 Mrd. €) gesteigert werden und erreichte damit sein Zielniveau.

Finanzvorstand Marc Heß erklärte: „Unsere Einlagen aus der Wohnungswirtschaft liegen weiterhin mit rund 14 Milliarden Euro auf einem stabilen Niveau. Darüber hinaus haben wir mit jetzt rund 3,5 Milliarden Euro unser aktuelles Zielvolumen an Privatkundeneinlagen erreicht. Kombiniert mit unseren sehr gelungenen Emissionsaktivitäten bestätigt dies die erfolgreiche Diversifizierung unserer Refinanzierungsquellen und unterstreicht die sehr solide Liquiditätssituation der Bank.“

Entwicklung der Geschäftssegmente

Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen konnte das Portfoliovolumen gegenüber dem Vorquartal auf 32,6 Mrd. € gesteigert werden (31.03.2024: 32,1 Mrd. €). Die durchschnittlichen Beleihungsausläufe im Bestandsportfolio beliefen sich weiterhin auf gute 56 Prozent. Auch der Yield-on-Debt, der die Schuldendienstfähigkeit der ausgereichten Kredite beschreibt, entwickelte sich gut. Er stieg auf 10,1 Prozent (31.03.2024: 9,8 Prozent) und damit auf ein hohes Niveau. Diese Kennzahlen sind ein Indikator für ein gesundes Risikoprofil, denn sie drücken steigende Mieteinahmen und positive Wertentwicklungen der finanzierten Objekte aus.

Die Aareal Bank agierte aufgrund marktbedingt hoher Volatilität und geringen Transaktionsvolumina im Neugeschäft weiterhin selektiv, dies aber bei sehr guten Risiko-Ertragsprofilen. Das Neugeschäftsvolumen inklusive Prolongationen belief sich per Ende Juni auf insgesamt 3,1 Mrd. € (30.06.2023: 4,1 Mrd. €). Die Erstkreditvergabe lag mit 1,8 Mrd. € leicht unter dem Vorjahresniveau (30.06.2023: 2,4 Mrd. €) – bei weiterhin guten durchschnittlichen Bruttomargen von 267 Basispunkten und sehr konservativen Beleihungsausläufen (LTVs) von durchschnittlich 46 Prozent.

Im zweiten Quartal finanzierte die Aareal Bank unter anderem ein Portfolio von sechs Shopping-Centern für Star Capital Finance in Polen. Die Finanzierung mit einem Volumen von insgesamt 285 Mio. € ist 2024 bislang eine der größten Transaktionen in Zentral- und Osteuropa.

Das Bestandsvolumen an grünen Finanzierungen stieg per Ende Juni auf 5,9 Mrd. € (31.12.2023: 4,8 Mrd. €). Das als grün klassifizierte Kreditvolumen liegt nunmehr bei 9,9 Mrd. € (31.12.2023: 9,0 Mrd. €), dies entspricht 31 Prozent des gesamten gewerblichen Finanzierungsportfolios der Aareal Bank.

Im Segment Banking & Digital Solutions lag das Einlagenvolumen von Kunden aus der Wohnungs- und Energiewirtschaft im zweiten Quartal mit durchschnittlich 13,8 Mrd. € unverändert auf einem stabilen und hohen Niveau. Das neue Joint Venture wirkt sich hier bereits positiv auf die Kundenentwicklung aus.

Der Zinsüberschuss des Segments stieg in den ersten sechs Monaten auf 135 Mio. € (H1 2023: 111 Mio. €), davon entfielen 70 Mio. € auf das zweite Quartal (Q2 2023: 59 Mio. €). Der Anstieg gegenüber dem Vorjahreszeitraum reflektiert das hohe Einlagenvolumen der Kunden in Verbindung mit dem inzwischen wieder normalisierten Zinsniveau.

Ausblick

Das Betriebsergebnisziel für die Bank im Geschäftsjahr 2024 liegt unverändert bei 250 bis 300 Mio. €. Aufgrund des mit Closing des Aareon-Verkaufs zu verbuchenden Veräußerungsgewinns wird auf Konzernebene für das Geschäftsjahr 2024 nunmehr ein Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. € erwartet.

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Über die Aareal Bank Gruppe

Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender internationaler Immobilienspezialist. Die Bank nutzt ihre Expertise, um Trends, Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre Stakeholder zu nutzen. Die Aareal Bank Gruppe bietet smarte Finanzierungen, Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und angrenzende Branchen und ist auf drei Kontinenten – in Europa, Nordamerika und Asien – vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit ESG-Aspekten (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) als zentrale Bestandteile.

Die Aareal Bank AG umfasst die Geschäftssegmente Strukturierte Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude, Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt diese mit klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die Tochtergesellschaft Aareon, Europas bewährter Anbieter von SaaS-Lösungen für die Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Mit dem Ziel, Menschen, Prozesse und Immobilien zu vernetzen, führt die Aareon das Ökosystem enger zusammen. Das Aareon-Immobilienverwaltungssystem ermöglicht eine effiziente Immobilienverwaltung und -instandhaltung und bietet allen Beteiligten ein hochwertiges digitales Erlebnis. Am 24. Juni 2024 informierten Advent und Aareal, dass sie mit TPG und CDPQ eine Vereinbarung über den Erwerb der Aareon getroffen haben. Der Vollzug der Transaktion (Closing) wird vorbehaltlich der üblichen Bedingungen und aufsichtsrechtlicher Genehmigungen in der zweiten Jahreshälfte 2024 erwartet.

Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen

01.01.-30.06.2024

01.01.-30.06.2023

Ergebnisgrößen

Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio. €)

181

138

Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio. €)

128

90

Konzernergebnis (Mio. €)

-8

58

Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. €)1)

6

58

Cost Income Ratio (%)2)

33,8

32,3

Ergebnis je Stammaktie aus fortgeführten Geschäftsbereichen (€)1)

2,38

1,51

30.06.2024

31.12.2023

Bilanz

Immobilienfinanzierungen (Mio. €)

32.568

32.876

Eigenkapital (Mio. €)

3.281

3.300

Bilanzsumme (Mio. €)

46.289

46.833

Aufsichtsrechtliche Kennziffern aus fortgeführten Geschäftsbereichen3)

Basel IV (phase-in)

Risikogewichtete Aktiva (Mrd. €)

13,7

13,7

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%)

20,1

19,4

Kernkapitalquote (T1-Quote) (%)

22,3

21,6

Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%)

24,0

23,5

Mitarbeiter

3.462

3.463

1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe

2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung

3) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 geplant ist. Die aufsichtsrechtlichen Kennziffern für den 31. Dezember 2023 beziehen sich auf den Gesamtkonzern inklusive Aareon. 30. Juni 2024 (vorläufig): inklusive Zwischenergebnis 2024 abzüglich einer geplanten Dividende und inklusive zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die CET1-Quote gemäß dem „Higher of“-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. Juni beträgt voraussichtlich 19,3%. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt. Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d. Artikel 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der finalen Fassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) über die Verordnung 2024/1623 vom 31. Mai 2024 (CRR III). Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines „Higher of“-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50-%-Output-Floor).

Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank Gruppe
für das erste Halbjahr 2024 (nach IFRS)

01.01.-30.06.2024

01.01.-30.06.2023

Veränderung

Mio. €

Mio. €

%

Ergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen

Zinsüberschuss

530

476

11

Risikovorsorge

163

160

2

Provisionsüberschuss

-2

17

-112

Abgangsergebnis

9

12

-25

Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl

-29

-41

-29

Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen

8

0

Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen

-

-

Verwaltungsaufwand

180

172

5

Sonstiges betriebliches Ergebnis

8

6

33

Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen

181

138

31

Ertragsteuern

53

48

10

Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen

128

90

42

Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen

-136

-32

325

Konzernergebnis

-8

58

Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis

-30

-9

233

Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis

22

67

-67

1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der Vorjahreszahlen

Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank Gruppe
für das zweite Quartal 2024 (nach IFRS)

2. Quartal 2024

2. Quartal 2023

Veränderung

Mio. €

Mio. €

%

Ergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen

Zinsüberschuss

262

248

6

Risikovorsorge

80

128

-38

Provisionsüberschuss

0

9

Abgangsergebnis

6

12

-50

Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl

-11

-35

-69

Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen

0

-4

Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen

-

-

Verwaltungsaufwand

96

66

45

Sonstiges betriebliches Ergebnis

9

6

50

Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen

90

42

114

Ertragsteuern

29

24

21

Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen

61

18

239

Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen

-142

-2

Konzernergebnis

-81

16

Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis

-32

0

Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis

-49

16

1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der Vorjahreszahlen

Segmentergebnisse1) der Aareal Bank Gruppe
für das erste Halbjahr 2024 (nach IFRS)

Strukturierte
Immobilien-
finanzierungen

Banking & Digital Solutions

Konsolidierung / Überleitung

Aareal Bank Konzern

01.01.-
30.06.
2024

01.01.-
30.06.
2023

01.01.-
30.06.
2024

01.01.-
30.06.
2023

01.01.-
30.06.
2024

01.01.-
30.06.
2023

01.01.-
30.06.
2024

01.01.-
30.06.
2023

Mio. €

Zinsüberschuss

395

365

135

111

0

0

530

476

Risikovorsorge

163

160

0

0

0

163

160

Provisionsüberschuss

1

1

-3

16

0

0

-2

17

Abgangsergebnis

9

12

9

12

Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl

-28

-41

-1

0

-29

-41

Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen

8

0

8

0

Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen

Verwaltungsaufwand

132

120

48

52

0

0

180

172

Sonstiges betriebliches Ergebnis

9

7

-1

-1

0

0

8

6

Betriebsergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen

99

64

82

74

0

0

181

138

Ertragsteuern

27

25

26

23

53

48

Konzernergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen

72

39

56

51

0

0

128

90

Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten
Geschäftsbereichen

-136

-32

-136

-32

Konzernergebnis

72

39

56

51

-136

-32

-8

58

Nicht beherrschenden Anteilen
zurechenbares Konzernergebnis

0

0

0

0

-30

-9

-30

-9

Eigentümern der Aareal Bank AG
zurechenbares Konzernergebnis

72

39

56

51

-106

-23

22

67

Allokiertes Eigenkapital2)

1.632

1.508

415

405

830

985

2.877

2.898

1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik.

2) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die Berechnung des allokierten Eigenkapitals für alle Segmente auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs nach Basel IV (phase-in) von 15 %.

Segmentergebnisse1) der Aareal Bank Gruppe
für das zweite Quartal 2024 (nach IFRS)

Strukturierte
Immobilien-
finanzierungen

Banking & Digital Solutions

Konsolidierung / Überleitung

Aareal Bank Konzern

2. Quartal 2024

2. Quartal 2023

2. Quartal 2024

2. Quartal 2023

2. Quartal 2024

2. Quartal 2023

2. Quartal 2024

2. Quartal 2023

Mio. €

Zinsüberschuss

192

189

70

59

0

0

262

248

Risikovorsorge

80

128

0

0

0

80

128

Provisionsüberschuss

2

1

-2

8

0

0

0

9

Abgangsergebnis

6

12

6

12

Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl

-11

-35

0

0

-11

-35

Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen

0

-4

0

-4

Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen

Verwaltungsaufwand

72

46

24

20

0

96

66

Sonstiges betriebliches Ergebnis

9

7

0

-1

0

0

9

6

Betriebsergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen

46

-4

44

46

0

0

90

42

Ertragsteuern

15

10

14

14

29

24

Konzernergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen

31

-14

30

32

0

0

61

18

Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten
Geschäftsbereichen

-142

-2

-142

16

Konzernergebnis

31

-14

30

32

-142

-2

-81

16

Nicht beherrschenden Anteilen
zurechenbares Konzernergebnis

0

0

0

0

-32

0

-32

0

Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis

31

-14

30

32

-110

-2

-49

16

1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik.

Datei: 2024 Christian Ricken_Porträt_494X329_hochkant_2405341®pavelbecker
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Deutsch

Unternehmen:

Aareal Bank AG

Paulinenstr. 15

65189 Wiesbaden

Deutschland

Telefon:

+49 (0)611 348 - 0

Fax:

+49 (0)611 348 - 2332

E-Mail:

aareal@aareal-bank.com

Internet:

www.aareal-bank.com

ISIN:

DE000A37FT90

WKN:

A37FT9

Börsen:

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