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15:46 Uhr, 14.03.2023

🏦 Diese Bankaktie ist mein Favorit!

Aktuell dreht sich alles rund um Banken. Doch nicht alle Banken können fundamental glänzen. Einen passenden Screener & Chart für die aktuelle Bankenkrise gibt es in diesem Beitrag. Welche Bank mein persönlicher Favorit ist, erfahrt ihr in diesem Beitrag.

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Seit Donnerstag dreht sich alles um die aktuelle Bankenkrise.

Passend dazu gibt es im Anhang meines Beitrags auf stock3 Terminal:
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Einige der wichtigsten fundamentalen Kennzahlen bei der Analyse von Bankaktien sind:

⭐️ Nettozinsertrag: Dies ist der Betrag, den die Bank durch die Ausleihe von Geld und die Erhebung von Zinsen verdient. Ein höherer Nettozinsertrag zeigt an, dass die Bank effektiv Geld ausleiht und Zinsen erhebt.

⭐️ Kreditqualität: Die Kreditqualität der Bank ist ein wichtiger Indikator für deren Finanzstabilität. Eine niedrige Ausfallrate zeigt an, dass die Bank Kredite an Kreditnehmer mit guter Bonität vergibt.

⭐️ Eigenkapitalrendite (ROE): Die Eigenkapitalrendite ist ein Indikator dafür, wie effektiv die Bank ihr Eigenkapital einsetzt, um Gewinne zu erzielen. Ein höherer ROE zeigt an, dass die Bank ihr Eigenkapital effektiver einsetzt.

⭐️ Cost-Income-Ratio (CIR): Die CIR zeigt an, wie viel Prozent des Einkommens der Bank für Betriebskosten aufgewendet werden. Eine niedrigere CIR zeigt an, dass die Bank effektiver arbeitet und ihre Betriebskosten im Griff hat.

⭐️ Eigenkapitalquote: Die Eigenkapitalquote gibt an, wie viel Eigenkapital die Bank im Verhältnis zu ihren gesamten Vermögenswerten besitzt. Eine höhere Eigenkapitalquote zeigt an, dass die Bank finanziell stabiler ist und besser in der Lage ist, Verluste zu absorbieren.

⭐️ Buchwert je Aktie: Der Buchwert je Aktie zeigt an, wie viel das Unternehmen wert ist, wenn man alle Verbindlichkeiten von den Vermögenswerten abzieht und den verbleibenden Betrag durch die Anzahl der ausgegebenen Aktien teilt.

⭐️ Dividendenrendite: Die Dividendenrendite zeigt an, wie viel Dividende die Bank je Aktie ausschüttet. Eine höhere Dividendenrendite zeigt an, dass die Bank in der Lage ist, Gewinne an ihre Aktionäre auszuschütten.

Dies ist selbstverständlich nur ein Teil von relevanten Fundamentalkennzahlen. Daher solltet ihr diese Kennzahlen nicht isoliert betrachten, sondern als Teil eines umfassenden Bewertungsprozesses. Idealerweise auch direkt in die Jahresabschlüsse schauen, damit ihr nicht wie bei der SVB werdet. Allerdings muss ich gestehen, dass ich Bankaktien prinzipiell meide, da deren Bilanzen sehr komplex sind – selbst für wirkliche Bankexperten. Lediglich die Aktien des größten Vermögensverwalters BlackRock halte ich. Daher ist BlackRock mein persönlicher Favorit im weiteren Finanzkreis.

🏆 Mein Favorit unter den Bankaktien ist die BBVA.

  • Spekulativer, aber insbesondere interessant, da sie zwar eine europäische Bank sind, ihr Hauptgeschäft aber in Lateinamerika machen.
  • Nach Buchwert unterbewertet
  • Dividendenrendite (E 2023) von 7,8 %
  • stock3 Score von starken 93 %
  • Eigenkapitalrendite von 13,44 %
  • Gewinnwachstum von rund 38 %

Weitere Details zur BBVA könnt ihr im beigefügten Screener oder dem stock3 Score-Widget nachlesen.

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Ich freue mich auf Euer Feedback! Was ist Euer Bankaktien-Favorit?

Euer Valentin 😊

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Über den Experten

Valentin Schelbert
Valentin Schelbert
Community Marketing Manager

Bereits mit 17 Jahren packte Valentin Schelbert die Leidenschaft für die Börse. Fortan bildete er sich autodidaktisch weiter. Während seines BWL-Studiums konnte er seine Kenntnisse für wirtschaftliche Zusammenhänge noch weiter steigern – was sein Interesse dafür nur noch mehr ankurbelte. 2020 baute er sich in den sozialen Medien eine eigene Community mit seinem Daily Market Briefing auf. Sein Steckenpferd: das Zusammenspiel aus Fundamentaldaten, Newsflow und Charttechnik. Bevor wir ihn als Community Marketing Manger gewinnen konnten, war er bei einem bekannten Neobroker tätig und verantwortete dort die Kreation von Inhalten zu Aktien, ETFs, Zertifikaten und Crypto.

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