Die Mischung macht's - Vermögen verteilen

Anleger mit einem ausgewogenen Investmentdepot sind am besten vor Risiken geschützt, ohne dabei auf Chancen zu verzichten. Dies teilte der Fondsverband BVI heute in Frankfurt mit. Um sein Vermögen optimal auf die verschiedenen Asset-Klassen zu verteilen, sollte der Anleger die Renditemöglichkeiten und Risiken der unterschiedlichen Anlageformen kennen, so der BVI. Hierfür hat der Fondsverband jährliche Performancedaten und Schwankungen beispielhaft ermittelt. So boten in Deutschland, in Europa oder weltweit investierende Aktienfonds im Zehn- Jahreszeitraum mit durchschnittlich über acht Prozent pro Jahr zwar die größten Zuwächse. Sie wiesen aber auch vergleichsweise hohe Schwankungen auf.

Naturgemäß nahmen bei Rentenfonds, Offenen Immobilienfonds und Geldmarktfonds die erzielten Wertsteigerungen, aber auch die Volatilität im untersuchten Zeitraum ab. Anleger sollten in einem Beratungsgespräch zuerst ihr Chance-Risiko-Profil ermitteln, rät der BVI. In einem nächsten Schritt sei die Aufteilung der verschiedenen Assetklassen auch mit Blick auf die geplante Anlagedauer festzulegen. Die Zusammenstellung des Depots sollte regelmäßig überprüft und gegebenenfalls angepasst werden.