Der X-Faktor bei Goldesel

Hi liebe Goldesel-Community, was waren diese Woche die Themen auf X? Wer hat die Kurse bewegt mit seinen Tweets, welche Themen beschäftigen die Anleger, welche Aktien standen im Fokus, wem muss man folgen? All das fasse ich gerne für euch im neuen Blogpost zusammen.

Elon Musk bewegt (wieder) die Märkte

Was aber nach dem Tweet passierte: Die Aktien des Medizintechnik-Unternehmens Signal Advance aus den USA – die ungefähr so wenig zu tun haben mit einem Messenger wie ein Sparbuch mit einem Adrenalinkick – stiegen von 0,60 Dollar um mehrere Hundert Prozent in wenigen Tagen! Heute steht sie bei nur noch bei 0,08 Dollar.

Und auch heute ist es nicht ungewöhnlich, dass die Tweets des Tesla-Chefs für Kursreaktionen sorgen. Dieses Mal „erwischte“ es den Rüstungskonzern Lockheed Martin. Was war passiert?

Musk twitterte am 25.11.2024 über Drohnen im Einsatz im Kriegsfall und schrieb, dass für ihn Drohnen bald Kampfflugzeuge ablösen würden, denn: „…bemannte Kampfflugzeuge sind im Zeitalter der Drohnen ohnehin überflüssig. Die Piloten werden dabei nur getötet“ und obendrein sei der F-35 sowieso fehlerhaft. Die Aktie von Lockheed Martin, dem Hersteller des besagten F-35 Kampfjets, fiel daraufhin von 542$ auf 526$ in einer ersten Reaktion, also um knapp 3%. Ein ganz normaler Tag auf X.

Auch Christian W. Röhl, bekannter Investor und Chef-Ökonom bei Scalable, entging die Bewegung nicht, ist aber noch skeptisch, was die Zukunft von Kampfflugzeugen angeht:

Wir behalten die Aktie weiterhin im Blick!

Anleger werden langsam skeptisch

Der S&P 500 legte allein in diesem Jahr bis jetzt 26% zu – mehr als das Doppelte seiner durchschnittlichen Jahresrendite der letzten Jahre. Die KGVs, insbesondere der Magnificent 7 (Apple, Amazon, Google, Nvidia, Meta Microsoft und Tesla), sind so hoch wie selten zuvor bzw. wie noch nie. Die Warnungen, dass es bald nicht mehr so steil bergauf gehen könnte, mehren sich.

Einige Anleger fragen sich deshalb inzwischen, wie lange das noch gutgehen kann und wann die nächste Korrektur kommen wird. Die Bank of America sieht die Gefahr von einigen Jahren mit sogar nur 0 bis 1% Rendite im S&P, die vor uns liegen, wie in diesem Tweet thematisiert wird:

Auch Warren Buffett ist zuletzt fleißig dabei, seine Cash-Reserven aufzubauen, was in der Vergangenheit meist ein Zeichen war, dass eine scharfe Korrektur bevorsteht, wie Emil Jusifov in seinem Tweet anmerkt. Denn: Warren Buffett kauft gerne in Konsolidierungsphasen günstig seine Aktien, anstatt Hypes zu folgen oder sich teure Papiere ins Depot zu legen:

Vor der Finanzkrise und dem Platzen der Dotcom-Blase hat Buffett ebenfalls seine Cash-Reserven erhöht, wie die Grafik zeigt, die Emil dazu postete:

Es bleibt abzuwarten, wie die Märkte sich weiter entwickeln werden. Viele Anleger versuchen derweil auch Schnäppchen am Markt zu entdecken:

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Weitere Faktoren, die den Markt in naher Zukunft beeinflussen könnten:

Auch andere Faktoren sollte man aktuell ebenso bedenken: zum Beispiel die zukünftige Zinsentwicklung in den USA und dortige politische Entscheidungen. Die Zinspolitik der US-Notenbank ist insofern wichtig, da niedrige Zinsen die Finanzierungskosten für Unternehmen senken und Aktien im Vergleich zu festverzinslichen Anlagen attraktiver machen, was tendenziell zu weiter steigenden Aktienkursen führen könnte. Umgekehrt können steigende Zinsen die Finanzierungskosten erhöhen und Aktien weniger attraktiv machen, was Druck auf die Kurse ausüben kann. Aktuell hat die Fed den Leitzins um 0,25 Prozentpunkte auf eine Spanne von 4,50 bis 4,75 Prozent gesenkt, um Kredite günstiger zu machen und Investitionen zu fördern. Auch Donald Trump möchte die Zinsen eher senken.

Gleichzeitig haben Trumps weitere Entscheidungen und seine bevorstehende Amtsübernahme im Januar bereits Auswirkungen auf die Märkte gezeigt. Seine Ankündigung, Zölle auf Importe aus Mexiko, Kanada und China zu erheben, hat zu Unsicherheiten geführt und könnte Handelskonflikte verschärfen. Solche protektionistischen Maßnahmen können globale Lieferketten stören und das Wirtschaftswachstum bremsen, was sich negativ auf die Aktienmärkte auswirken kann.

Für Anleger könnte es in der aktuellen Marktlage ratsam sein, eine ausgewogene und risikoangepasste Strategie zu verfolgen. Ein Ansatz kann die Stärkung defensiver Sektoren wie Versorger, Basiskonsumgüter und Gesundheitswesen sein, da diese in unsichereren Zeiten oft Stabilität bieten. Darüber hinaus können dividendenstarke Aktien eine wertvolle Ergänzung sein, da sie durch regelmäßige Erträge einen Puffer gegen mögliche Kursverluste schaffen – auch wenn Dividenden durchaus gekürzt oder gestrichen werden können.

Eine weitere sinnvolle Maßnahme ist der Aufbau von Cash-Reserven wie es Warren Buffett und auch Michael regelmäßig tun, wenn der Markt zu heiß gelaufen ist – um bei Marktkorrekturen flexibel agieren und attraktive Kaufgelegenheiten nutzen zu können.

Zudem kann eine breitere Diversifikation über verschiedene Assetklassen sinnvoll sein. Neben Aktien könnten auch Anleihen und Rohstoffe wie Gold in Betracht gezogen werden, da sie zusätzliche Stabilität und Sicherheit ins Portfolio bringen können.

Vermögenswirksame Leistungen vom Arbeitgeber?

Vermögenswirksame Leistungen, was ist das eigentlich? Die Bafin beschreibt sie so: „Der Staat fördert die Vermögensbildung der Arbeitnehmer, die mit ihren Arbeitgebern vermögenswirksame Leistungen (VL) vereinbart haben, auf der Grundlage des Fünften Vermögensbildungsgesetzes. Vermögenswirksame Leistungen sind Geldleistungen, die der Arbeitgeber für den Arbeitnehmer in eine der gesetzlich genannten Anlageformen anlegt.“ Also Zuschüsse zum Investieren! Die nimmt doch jeder gerne mit, wenn möglich.

Deshalb habe ich diese Woche zum Thema einen Thread gestartet mit der Frage, wie die Community ihre VLs investiert. Vom Sparplan in einen World-ETF, über das Abbezahlen eines Kredites fürs Haus und Fondssparen bis hin zu einem Arbeitgeber, der seinen Mitarbeitern selbst einen Vertrag zur Entgeldumwandlung in Höhe von 100€, die direkt einen ETF besparen, zahlt, waren sehr viele Antworten, Ansätze und Möglichkeiten dabei. Wenn euch das Thema und die Diskussion auch interessiert, klickt einfach auf den Link unter dem Bild und lest alle Infos selbst nach:

Follow-Empfehlung

Die Follow-Empfehlung diese Woche geht raus an Christian W. Röhl https://x.com/CWRoehl, der seine Follower täglich mit aktuellen Einschätzungen zum Markt immer treffend und amüsant auf dem Laufenden hält! Er kann auf 25 Jahre Börsenerfahrung zurückblicken und betreibt seine eigenen Podcasts, zum Beispiel „Leben mit Aktien“: https://www.wiwo.de/podcast/lebenmitaktien/

Auf seinen Social Media-Kanälen gibt es immer Interessantes zu lesen und wer kennt nicht sein allseits beliebtes Chartbrettchen für’s Frühstück, das einmal mehr zeigt, wie richtig der Spruch „Time in the market beats timing the market“ ist?

Black Friday auch bei Goldesel!

Passend zum diesjährigen Black Friday haben auch wir ein besonderes Angebot für euch vorbereitet: Testet die Goldesel-Premium-Mitgliedschaft 30 Tage lang kostenlos und überzeugt euch selbst von den Vorteilen! Das Angebot ist sowohl auf unserer Webseite als auch im App-Store für iPhone und Android verfügbar.

Zeitgleich präsentieren wir euch unsere App in der neuesten Version – eine Weiterentwicklung, die Dank eures bisherigen Feedbacks noch benutzerfreundlicher geworden ist. Die ersten Reaktionen darauf sind fast durchweg positiv, und wir sind stolz darauf, wie viel Arbeit und Herzblut in diese Verbesserung geflossen sind.

Achtung: Die Aktion läuft nur bis Montag! Viel Spaß beim Ausprobieren.

Vielen Dank für’s Lesen und wir lesen uns entweder nächste Woche hier oder auf X, Eure Lara / Eure @peppershares