Margarita Finance: 1 Million USD für strukturierte Produkte onchain

Woran arbeitet ihr bei Obligate?

Wir entwickeln eine regulierte Onchain-Kapitalmarktinfrastruktur mit Fokus auf Fremdkapitalinstrumente wie Schuldscheine und Anleihen, um Emittenten effizient, flexibel und schnell mit Investoren zu verbinden.

Das Ziel ist es, die typischen Kosten und Ineffizienzen traditioneller Kapitalmärkte durch Blockchain- und Legal-Tech-Automatisierung zu eliminieren.

Wie lautet euer Pitch gegenüber Emittenten von Anleihen und wie gegenüber ihren Käufern?

Für Unternehmen, die Kapital zwischen 10 und 50 Millionen Euro aufnehmen wollen, bieten wir eine erschwingliche und effiziente Lösung. Im traditionellen Kapitalmarkt ist es aufgrund hoher Fixkosten – oft mindestens eine halbe Million Euro – kaum möglich, Bonds in diesem Umfang zu emittieren. Mit unserer Plattform senken wir die Kosten drastisch, sodass auch kleinere Firmen Zugang erhalten.

Für Investoren wie Vermögensverwalter, Family Offices und institutionellen Anlegern schaffen wir Zugang zu einer neuen Anlageklasse: regulierte Anleihen mit Renditen zwischen 8 und 12 %, auf Blockchain-Basis, aber ohne komplexen Krypto-Aspekt. Das Produkt steht im Vordergrund, die Technologie läuft im Hintergrund – einfach, effizient und transparent.

Vor wenigen Tagen habt ihr den Spin-off und eine Finanzierungsrunde von Margarita Finance bekanntgegeben. Glückwunsch dazu! Wie kam es zu Margarita Finance?

Margarita Finance entstand aus der Erkenntnis, dass strukturierte Produkte, die in der traditionellen Finanzwelt etabliert sind, in der Krypto-Welt kaum existieren. Die Plattform ermöglicht es Krypto-Investoren, höhere Renditen auf Bitcoin, Ethereum und Solana zu erzielen, indem Anleihen mit Derivaten kombiniert werden. Das Innovative daran: Investoren können flexibel festlegen, (i) wie viel Rendite sie möchten, (ii) welches Risiko sie bereit sind einzugehen und (iii) über welchen Zeitraum das Anlageprodukt maßgeschneidert werden soll.

Kannst du das bitte genauer erklären?

Klar! Es funktioniert so: Du entscheidest selbst, wie viel Rendite du möchtest, z.B. 20% annualisierte Rendite auf Bitcoin für eine Woche, und die Plattform zeigt dir, welches Risiko du dafür eingehen musst. Im Hintergrund wird eine Put-Option genutzt – im Grunde verkaufst du eine Art Versicherung an Marktteilnehmer, die sich gegen Kursverluste absichern wollen.

Bleibt der Kurs über einer festgelegten Barriere, bekommst du dein Kapital plus die Rendite zurück. Fällt er darunter, erhältst du die Kryptowährung zum vorher festgelegten Preis plus die vereinbarte Rendite.

Was steht als nächstes bei euch an?

Wir planen eine weitere Finanzierungsrunde, bei der wir mindestens fünf Millionen CHF einsammeln wollen, um ein Team bei Margarita Finance aufzubauen und als eigenständiges Unternehmen schrittweise aus Obligate herauszulösen und langfristig vollständig zu dezentralisieren.

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