Krypto-ETPs - Eine alternative Investitionsmöglichkeit in Kryptowerte

Durch die Zulassung der ersten Bitcoin-ETFs in den USA bekommen wir häufig die Frage, warum diese nicht in Deutschland bzw. der EU handelbar sind. Das hat vor allem regulatorische Gründe und liegt an den UCITS-Richtlinien der EU, die besagen, dass ein ETF eine ausreichende Diversifikation nachweisen muss. Dies wäre bei einem Single-Asset-ETF wie dem Bitcoin-ETF nicht der Fall.

Es gibt aber schon seit längerer Zeit sogenannte Krypto Exchange Traded Products (ETPs). ETPs sind bereits seit über zwei Jahrzehnten auf dem europäischen Markt bekannt. Sie umfassen verschiedene Unterkategorien wie Exchange Traded Funds (ETFs), Exchange Traded Commodities (ETCs) und Exchange Traded Notes (ETNs).

Krypto-ETPs ermöglichen es Anlegern, Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen in ihr traditionelles Portfolio aufzunehmen, indem der Krypto-ETP-Anbieter physische Bestände dieser Kryptowährungen in einem Wertpapiermantel verpackt. Dadurch können Anleger diese Produkte ganz einfach über ihren Online-Broker handeln. Der Krypto-ETP-Anbieter übernimmt dabei den herausfordernden Teil des Handelns mit den einzelnen Kryptowährungen.

Krypto-ETPs vs. Native Kryptowerte – Die Unterschiede

Im Vergleich zu nativen Kryptowerten bieten Krypto-ETPs eine Vielzahl von Vorteilen. Einer dieser Vorteile besteht darin, dass Anleger kein eigenes Wallet benötigen oder sich mit komplizierten Transferprozessen herumschlagen müssen. Der Kauf und Handel von Krypto-ETPs erfolgt über herkömmliche Börsen, wie beispielsweise die bei uns angeschlossenen drei Börsen LS Exchange, Quotrix oder Tradegate Exchange. Dies macht den gesamten Investitionsprozess unkompliziert und leicht zugänglich.

Bei der Investition in native Kryptowerte ist es hingegen erforderlich, ein Wallet einzurichten, das oft mit einem komplexen Seed Phrase gesichert ist. Darüber hinaus müssen Anleger Geld an Kryptobörsen überweisen und möglicherweise den eingezahlten Euro-Betrag in andere Währungen umtauschen, bevor sie die gewünschten Kryptowerte erwerben können. Diese Schritte erfordern äußerste Vorsicht, da bereits der geringste Fehler zum Verlust des gesamten Investitionswerts führen kann. Die Verwaltung und Sicherung von Kryptowerten erfordert Zeit, Aufmerksamkeit und technisches Know-how. Eine falsch notierte Seed Phrase oder ein verlorener Zugriff auf das Wallet kann ebenfalls dazu führen, dass das gesamte Investment verloren geht.

Aber auch beim Investieren in native Kryptowerte gibt es mittlerweile eine einfache und sichere Lösung. Bei justTRADE muss der Kunde sich nicht selbst um das Wallet kümmern. Die Kryptowährungen werden sicher in einer Sammel-Wallet in Deutschland bei der Tangany GmbH aus München verwahrt. Die Tangany GmbH wird von der BaFin reguliert und bietet somit vertrauenswürdige Sicherheitsstandards für Ihre Kryptowerte. Die Kryptowerte können aus einem Depot mit Wertpapieren und Derivaten gehandelt werden. Bei Depot-Eröffnung winken aktuell zudem 25 Euro Startguthaben bei der Stock3 Aktion von justTRADE.

Auch Krypto-ETPs bieten eine benutzerfreundliche Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren, ohne sich um diese komplexen Aufgaben kümmern zu müssen.

Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die steuerliche Behandlung. Krypto-ETPs werden zum Teil automatisch im Rahmen der Abgeltungssteuer steuerlich verrechnet, wohingegen native Kryptowerte eigens in der Steuererklärung als „private Veräußerungsgeschäfte“ angegeben werden müssen. Bei manchen Krypto-ETPs ist somit die Verfolgung und Abrechnung von Investitionsgewinnen und -verlusten erheblich vereinfacht. Allerdings gibt es mittlerweile auch einige Krypto-ETPs, die steuerlich wie native Kryptowerte behandelt werden. Wie die steuerliche Behandlung bei einem Produkt angelegt ist, kann beim jeweiligen Emittenten erfragt werden.

Zusätzlich zu den bereits genannten Vorteilen ermöglichen Krypto-ETPs Anlegern den Zugang zu einem breiteren Markt. Nahezu jeder Broker, der den Börsenhandel anbietet, ermöglicht den Handel mit Krypto-ETPs. Dies bedeutet, dass Anleger diese Produkte nahtlos in ihr bestehendes Portfolio integrieren können, ähnlich wie bei herkömmlichen Wertpapieren, wie bspw. Aktien oder ETFs. Bei justTRADE fallen beim Handel mit Krypto-ETPs beispielsweise nur die üblichen Handelsplatzspreads und 1€ Fremdkosten an. Es werden keine weiteren Gebühren erhoben.

Fazit

Insgesamt gibt es also gute Gründe, Krypto-ETPs anstelle von nativen Kryptowerten zu handeln. Die einfache Handhabung, Sicherheit und steuerliche Kompatibilität machen Krypto-ETPs zu einer attraktiven Investitionsmöglichkeit. Durch den Kauf von Krypto-ETPs können Anleger an den Kursentwicklungen des Kryptowährungsmarktes teilhaben, ohne sich mit den Herausforderungen und Risiken der Verwahrung von nativen Kryptowerten selbst auseinandersetzen zu müssen. Es ist eine intelligente und bequeme Möglichkeit, den Kryptomarkt zu erkunden und darin zu investieren.

Bei justTRADE bieten wir den Handel von Krypto-ETPs der folgenden Partner an: 21Shares, Valour, VanEck, WisdomTree und Coinshares. Da Krypto-ETPs über die drei Börsen LS Exchange, Quotrix oder Tradegate Exchange gehandelt werden, stehen Ihnen alle sieben angebotenen Ordertypen, wie bspw. Limit, Stop oder Trailing Stop, zur Verfügung. Zudem lassen sich mit Krypto-ETPs im Gegensatz zu nativen Kryptowerten auch Short-Strategien umsetzen.

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