ESPA legt drei Fonds mit Wertsicherungsziel auf

Die österreichische Fondsgesellschaft ERSTE-SPARINVEST hat drei neue Fonds mit Wertsicherungsziel aufgelegt. Der ESPA Portfolio Target zielt auf eine Mindestwertsteigerung von 5 % in den nächsten 5 Jahren ab, was aber nicht garantiert wird. Der Aktien-Anteil wird flexibel gehandhabt und liegt in einer Bandbreite zwischen 0 und 50 %. Verschiedenen Berechnungen zufolge kann man mit dem Fonds 80 % eines Abwärtstrends vermeiden, dafür aber zu 80 % an Aufwärtsbewegungen teilhaben.

Der ESPA Portfolio Life Cycle 19 sichert während der Laufzeit bis zum 28. Februar 2019 die erzielten Höchststände zu 95 % auf Monatsbasis. Dieses Ziel sei ebenfalls mit hoher Wahrscheinlichkeit erreichbar, aber nicht garantiert.

Der ESPA Portfolio Creative setzt auf das Prinzip der vermögensaufteilung. Das Fondsvermögen wird in einem permanent abgesicherten Aktienportfolio veranlagt. Der überwiegende Teil des Fondsertrags stammt aus Optionen, die auf diese Aktien ausgestellt werden. Dadurch erzielen Anleger - unabhängig von steigenden, fallenden oder gleich bleibenden Aktienkursen - kapitalertragsteuerfreie Einnahmen.

Die Zeichnungsfrist für die drei Fonds ist bereits angelaufen und endet am 28. Februar. Der Ausgabeaufschlag beträgt jeweils 3,5 %.