Dreijährige Baisse drückt Sparplan-Ergebnisse

Die dreijährige Baisse an den Aktienmärkten hat sich schmerzlich auf die Ergebnisse bei zehnjährigen Sparplänen ausgewirkt, dies berichtet der BVI Bundesverband Investment und Asset Management. Aktienfonds-Sparpläne, die überwiegend in Deutschland investieren, verloren in den vergangenen 10 Jahren durchschnittlich 7,1 Prozent pro Jahr an Wert. Im längerfristigeren Bereich ist die Wertentwicklung jedoch noch positiv (20 Jahre: +2,4 % p.a., 30 Jahre: +5,6 % p.a.).

Rentenfonds, die sich unabhängig von der Performance der Aktienmärkte entwickeln, schnitten besser ab. Mit einem monatlichen Sparplan konnten die Anleger bei Rentenfonds mit Anlageschwerpunkt Euro in den vergangenen 10 Jahren eine Wertentwicklung von 4,9 % p.a. erzielen (20 Jahre: 6,1 % p.a., 30 Jahre: 6,8 % p.a.).

Auch mit den schwankungsarmen Offenen Immobilienfonds ließ sich eine positive Rendite erzielen. Bei einer Laufzeit von 10 Jahren gewannen Sparpläne durchschnittlich 3,8 Prozent pro Jahr an Wert (20 Jahre: 5,1 % p.a., 30 Jahre: 5,7 % p.a.).

In den Wertentwicklungen sind alle fondsspezifischen Kosten inklusive des Ausgabeaufschlages berücksichtigt.