DGAP-News: Oldenburgische Landesbank wächst weiter

DGAP-News: Oldenburgische Landesbank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis Oldenburgische Landesbank wächst weiter

12.03.2014 / 16:00 

Oldenburg, 12. März 2014 

Oldenburgische Landesbank wächst weiter

* OLB baut Geschäftsvolumen aus

* Risikovorsorge lässt Gewinn sinken

* Erhöhte Kapitalquote sichert Wachstumskurs

* Dividende vorgeschlagen

Die Oldenburgische Landesbank AG (OLB) blickt auf ein erfolgreiches Kundengeschäft im Geschäftsjahr 2013 zurück. Das Geschäftsvolumen der Regionalbank (Kundenkredit-, Einlagen- und Depotvolumen) stieg um 5,0 Prozent auf 20,1 Milliarden (Mrd.) Euro. Mit 10,1 Mrd. Euro blieb das Kreditvolumen der Regionalbank auch im Berichtszeitraum auf dem hohen Niveau des Vorjahres, als die Zehn-Milliarden-Euro-Marke erstmals überschritten worden war. Erneut war die OLB ein verlässlicher Finanzierungspartner des regionalen Mittelstands und ermöglichte mehr als 2.700 neue Investitionsvorhaben mit einem Gesamtvolumen von mehr als 900 Millionen (Mio.) Euro.

Eine starke Entwicklung verzeichnete die Regionalbank auch im Einlagengeschäft. Hier zeigte sich das weiterhin große Vertrauen der Kunden in die OLB. Das Kundeneinlagenvolumen in der Regionalbank wurde von 5,8 Mrd. Euro auf 6,9 Mrd. Euro deutlich ausgebaut. In ihrer privaten Vermögensanlage agierten die Kunden noch zurückhaltend. Das Depotvolumen reduzierte sich von 3,3 Mrd. Euro auf 3,2 Mrd. Euro. Durch den Aufbau regionaler Kompetenzzentren für Private Banking & Freie Berufe bietet die OLB seit dem Vorjahr ein flächendeckendes Angebot für persönliche strategische Finanzplanung. Dies schlägt sich in einem positiven Trend bei der Entwicklung des Wertpapiergeschäfts und der Vermögensverwaltung nieder. Weiter auf hohem Niveau lag das Neugeschäft mit Baufinanzierungen, Bausparverträgen und Immobilien.

Ihren Zinsüberschuss konnte die Regionalbank trotz des niedrigen Marktzinsniveaus auf 226,3 Mio. Euro verbessern (Vorjahr: 221,3 Mio. Euro). Der Provisionsüberschuss blieb mit 69,5 Mio. Euro stabil (Vorjahr: 69,7 Mio. Euro). Insgesamt konnten die laufenden Erträge in der Regionalbank um 10,3 Mio. Euro auf 299,6 Mio. Euro gesteigert werden.

Die laufenden Aufwendungen in der Regionalbank erhöhten sich um 2,5 Mio. Euro auf 217,7 Mio. Euro. Ursächlich waren die Steigerung der Tarifgehälter sowie Investitionen in die Modernisierung der Bank und zur Umsetzung regulatorischer Anforderungen.

Vor Risikovorsorge konnte die Regionalbank ihr operatives Ergebnis damit auf 81,9 Mio. Euro (Vorjahr: 74,1 Mio. Euro) verbessern. "In einem anspruchsvollen Marktumfeld haben wir unsere Ertragskraft ausgebaut", sagt Dr. Achim Kassow, Vorstandsvorsitzender der OLB.

Zum Jahresende 2013 zählte die Regionalbank 2.235 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (Vorjahr: 2.275). Mit 236 Auszubildenden (Vorjahr: 229 Auszubildende) ist die OLB nach wie vor einer der größten Ausbilder der Region.

Für die OLB Gruppe (einbezogen werden OLB Regionalbank inklusive OLB Töchter und Allianz Bank) war das Geschäftsjahr 2013 geprägt von der Beendigung der Geschäftstätigkeit der Allianz Bank zum 30. Juni 2013.

Der Zins- und Provisionsüberschuss der OLB Gruppe belief sich in Summe auf 318,7 Mio. Euro (Vorjahr: 325,7 Mio. Euro). Die Sach- und Personalaufwendungen konnten insgesamt auf 264,1 Mio. Euro (Vorjahr: 289,3 Mio. Euro) deutlich verringert werden. Hintergrund für den Rückgang sowohl der Kosten als auch der Erträge ist die Beendigung der Geschäftstätigkeit der Allianz Bank zum 30. Juni 2013.

Vor dem Hintergrund der insgesamt enttäuschenden Entwicklung der Charterraten im Jahr 2013 bewertete die OLB die zukünftige Entwicklung an den Schiffsmärkten noch vorsichtiger. Diese Anpassungen haben eine deutliche Erhöhung der Risikovorsorge für das Schiffsportfolio nach sich gezogen. Die Risikovorsorge der OLB Gruppe stieg von 42,6 Mio. Euro im Vorjahr auf 81,5 Mio. Euro. "Dank unserer Ertragskraft können wir diese Belastungen tragen und mit einem positiven Ergebnis abschließen", sagt Dr. Achim Kassow. Das Ergebnis vor Steuern für das Geschäftsjahr 2013 betrug 9,1 Mio. Euro (Vorjahr: 48,5 Mio. Euro).

Der Hauptversammlung am 28. Mai 2014 schlagen Vorstand und Aufsichtsrat vor, eine Dividende in Höhe von 0,10 Euro je Aktie (Vorjahr: 0,25 Euro) auszuzahlen.

Durch das Wachstum im regionalen Kundengeschäft blieb die Bilanzsumme trotz Beendigung der Geschäftstätigkeit der Allianz Bank mit 14,2 Mrd. Euro stabil (Vorjahr: 14,4 Mrd. Euro). Die Kernkapitalquote wurde deutlich auf 9,5 Prozent erhöht (Vorjahr: 8,2 Prozent) und die Gesamtkapitalquote auf 13,3 Prozent (Vorjahr: 11,6 Prozent) - dies ermöglicht der OLB, das Wachstum ihrer Kunden im Nordwesten weiterhin zu begleiten.

Die konjunkturelle Lage im Nordwesten bietet gute Voraussetzungen für eine stabile wirtschaftliche Entwicklung. Für das Marktzinsniveau wird ebenfalls eine stabile Entwicklung erwartet. Die Bank geht davon aus, dass der Druck auf die Zinsmargen anhalten wird. Das regulatorische Umfeld wird sich noch verschärfen und die Belastungen auf der Kostenseite erhöhen.

Die OLB wird weitere Zukunftsinvestitionen vornehmen. Mit der Modernisierung ihres Online-Banking hat die Bank bereits 2013 den digitalen Zugangsweg und den Kundenservice in diesem Bereich verbessert. Die Online Services werden weiter ausgebaut, um die Kunden zeitgemäß zu unterstützen. Die Modernisierung von Filialen nach den neuesten Kundenwünschen und -bedürfnissen in punkto Service und Beratung wird 2014 fortgeführt.

Konservativer gesetzte Bewertungsparameter für Schiffsfinanzierungen haben für das Geschäftsjahr 2013 eine deutliche Erhöhung der Risikovorsorge nach sich gezogen. Nach dieser Bewertungsanpassung rechnet die Bank für 2014 mit einem absinkenden Risikovorsorgebetrag. Vor diesem Hintergrund erwartet die OLB für das laufende Jahr eine Ergebnisverbesserung gegenüber 2013.

Kennzahlen OLB Gruppe

                                        1.1. -       1.1. -       Veränderu
                                        31.12.       31.12.       ng

                                        2013         2012 

                                        Mio. Euro    Mio. Euro    %

Laufende Erträge                        339,8        364,3        -6,7 

davon Zinsüberschuss                    237,7        235,5        0,9 

davon Provisionsüberschuss              81,0         90,2         -10,2 

Laufende Aufwendungen                   266,0        292,5        -9,1 

Risikovorsorge im Kreditgeschäft        81,5         42,6         91,3 

Ergebnis vor Steuern                    9,1          48,5         -81,2 

Ergebnis nach Steuern (Gewinn)          8,7          38,9         -77,6 

Stichtagsgrößen

                                        31.12.2013   31.12.2012   Veränderu
                                                                  ng

                                                                  % / %-
                                                                  Pkte.

Bilanzsumme (in Mio. Euro)              14.207,8     14.426,5     -1,5 

Kernkapitalquote gemäß § 10a KWG         9,5          8,2          1,3
(in %)

Gesamtkapitalquote gemäß § 10a KWG       13,3         11,6         1,7
(in %)

Diese Mitteilung enthält Aussagen über die erwartete zukünftige Geschäftsentwicklung der Oldenburgische Landesbank AG. Diese in die Zukunft gerichteten Aussagen basieren auf aktuellen Erwartungen, Schätzungen und Prognosen des Vorstands. Sie sind von einer Reihe von Annahmen abhängig und unterliegen bekannten und unbekannten Risiken, Unsicherheiten und anderen Faktoren, die dazu führen können, dass die tatsächlichen Ergebnisse oder Entwicklungen wesentlich von jenen abweichen, die durch diese in die Zukunft gerichteten Aussagen ausgedrückt oder impliziert werden. Die Oldenburgische Landesbank AG ist nicht verpflichtet, die in dieser Mitteilung enthaltenen, in die Zukunft gerichteten Aussagen periodisch auf den neuesten Stand zu bringen oder abzuändern, um Ereignisse oder Umstände zu reflektieren, die nach dem Datum dieser Mitteilung eintreten.

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