Jetzt mit Krypto-ETPs auf Bitcoin & Co. setzen!
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- WisdomTree Physical BitcoinISIN: GB00BJYDH287KopiertKursstand: 14,112 € (L&S) - Zum Zeitpunkt der VeröffentlichungVerkaufenKaufen
- WisdomTree Physical Bitcoin - WKN: A3GKGK - ISIN: GB00BJYDH287 - Kurs: 14,112 € (L&S)
Krypto-ETPs sind börsengehandelte Anlageprodukte, mit denen Anleger sicher, bequem und kostengünstig durch den einfachen Kauf eines Wertpapiers in Kryptowährungen investieren können. Der ETF- und ETP-Anbieter WisdomTree hat in Europa derzeit ETPs auf die Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum, Polkadot, Solana und Cardano auf dem Markt und bietet durch sogenannte Krypto-Basket-ETPs zudem die Möglichkeit, einen ganzen Korb unterschiedlicher Kryptowährungen durch den Kauf eines einzelnen Produktes zu erwerben.
Alle Krypto-ETPs von WisdomTree sind zu 100 % physisch unterlegt, wobei die zugrunde liegenden Werte professionell und sicher in "Cold Storage" verwahrt werden. Dank eines skalbierbaren und diversifizierten Geschäfts kann WisdomTree die ETPs zu niedrigen laufenden Gebühren anbieten.
Die folgende Tabelle bietet eine Übersicht zu den aktuellen Krypto-ETPs von WisdomTree.
| Produkt | ISIN | Kryptowährung(en) | Management Fee p.a. | Abbildungsmethode |
| WisdomTree Physical Bitcoin | GB00BJYDH287 | Bitcoin | 0,35 % | zu 100 % physisch unterlegt |
| WisdomTree Physical Ethereum | GB00BJYDH394 | Ethereum | 0,35 % | zu 100 % physisch unterlegt |
| WisdomTree Physical Polkadot | GB00BNGJ9H18 | Polkadot | 0,50 % | zu 100 % physisch unterlegt |
| WisdomTree Physical Solana | GB00BNGJ9G01 | Solana | 0,50 % | zu 100 % physisch unterlegt |
| WisdomTree Physical Cardano | GB00BNGJ9J32 | Cardano | 0,50 % | zu 100 % physisch unterlegt |
| WisdomTree Physical Crypto Market | GB00BMTP1626 | 10 Kryptowährungen | 0,70 % | zu 100 % physisch unterlegt |
| WisdomTree Physical Crypto Mega Cap Equal Weight | GB00BMTP1733 | Bitcoin und Ethereum | 0,40 % | zu 100 % physisch unterlegt |
| WisdomTree Physical Crypto Altcoins | GB00BMTP1519 | 8 Altcoins (ohne Bitcoin und Ethereum) | 0,70 % | zu 100 % physisch unterlegt |
Starke Kursgewinne voraus?
Nach dem jüngsten Bitcoin-Halving könnte nicht nur die größte Kryptowährung Bitcoin, sondern der gesamte Sektor vor starken Kursgewinnen stehen. Durch das Halving am 20. April 2024 wächst das Angebot an neu erzeugten Bitcoins nur noch halb so schnell wie bisher und langsamer als etwa beim Edelmetall Gold. Während die Geldmenge bei Fiatwährungen wie Euro und Dollar beliebig ausgeweitet werden kann, ist die maximale Menge an Bitcoin für alle Zeiten auf 21 Mio. BTC begrenzt. Davon wurden bereits rund 19,70 Mio. BTC erzeugt.
In der Vergangenheit kam es nach Bitcoin-Halvings zu starken Preisanstiegen, die einige Monate bis rund anderthalb Jahre nach dem Halving auftraten. Dabei wurde eine Vervielfachung des Bitcoin-Preises innerhalb relativ kurzer Zeit verzeichnet. Auch andere Kryptowährungen profitierten in der Regel davon und konnten teilweise noch deutlich stärker zulegen als der Bitcoin selbst. Ob sich dieses Muster der Vergangenheit auch dieses Mal zeigt, ist natürlich nicht sicher. Gleichwohl bieten Krypto-ETPs eine gute Möglichkeit, von einem solchen Preisanstieg, sollte er auftreten, zu profitieren.
Der folgende Chart zeigt die Preisentwicklung von Bitcoin rund um das vorherige Halving im Jahr 2020. Auf Sicht von einem Jahr nach dem Halving konnte sich der Bitcoin-Kurs im Hoch ungefähr versechsfachen.
Fazit: Krypto-ETPs von WisdomTree bieten eine clevere Möglichkeit, durch den Kauf eines „normalen“ Wertpapiers sicher, bequem und kostengünstig in einzelne Kryptowährungen oder ganze Körbe von Kryptowährungen zu investieren. Das Bitcoin Halving und Mittelzuflüsse in die erstmals in diesem Jahr in den USA genehmigten Spot-ETFs auf Bitcoin könnten dabei den gesamten Kryptosektor weiter beflügeln, weil sie bei gesunkenem Angebot die Nachfrage weiter befeuern. Alle Krypto-ETPs von WisdomTree sind zu 100 % physisch unterlegt, wobei die zugrunde liegenden Werte professionell und sicher in „Cold Storage“ verwahrt werden. So können Anleger gut schlafen, während sie den möglichen Kursgewinnen entgegenfiebern.
Hinweis: Dieser Artikel wurde im Rahmen einer Kooperation mit dem ETF-Anbieter WisdomTree verfasst. Die inhaltliche Einordnung erfolgte allein durch den Autor des Artikels. Der Autor dieses Artikels ist langfristig in den Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum investiert.
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Zur Besteuerung ein Hinweis eines praktisch Veranlagten:
Ich habe es ausprobiert mit einer Testposition vom WisdomTree Solana ETP bei SCALABLE CAPITAL: Der kleine Gewinn von 46 Euro auf 500 Euro Invest wurde Ende Januar 2024 von der Bank zu 100 % im Allgemeinen Verlusttopf verrechnet - d.h. voll versteuert ohne den Abzug einer Teilfreistellung, die bei Aktienfonds ja 30 % betragen würde. Hier scheint also keine Befreiung von der Abgeltungssteuer vorzuliegen - wohlgemerkt bei ETP.
Neben den ETP bietet WisdomTree aber auch sogenannte ETN (bedeutet wohl Exchange Traded Notes) auf die wichtigsten Kryptos an. Das habe ich ebenfalls bei Scalable Capital schon mehrmals in 2023 und 2024 ausprobiert und jeweils mit Gewinn verkauft. Diese Gewinne hat die Bank nicht in die Abgeltungssteuer einbezogen - hier steht auf der Verkaufsabrechnung, dass die Gewinne nicht unter die Abgeltungssteuer, sondern unter die Spekulationsgeschäfte nach § 21 EStG fallen und der Anleger selbst für die Steuerdeklaration verantwortlich ist. Wenn das stimmt, dann gilt:
1. Steuerpflicht des einzelnen Verkaufs nur dann, wenn der Investitionsbetrag maximal 1 Jahr gehalten wurde
2. Komplett steuerfrei, wenn die Haltefrist mehr als 1 Jahr betragen hat
3. Es gibt ein sog. Freigrenze pro Jahr, die durch das Wachstumschancengesetz wohl von bisher 600 Euro auf 1.000 Euro erhöht wurde. Eine Freigrenze ist kein Freibetrag, der immer gewährt wird - sondern führt zu einer Ja-/Nein-Entscheidung für alle steuerpflichtigen Vorgänge aus Punkt 1 über alle Banken hinweg: Liegt die Gewinnsumme unter 1.000 Euro im Gesamtjahr, dann muss man gar nichts als steuerpflichtig deklarieren - werden hingegen die 1.000 Euro Gewinn überschritten, dann ist der Gesamtbetrag steuerpflichtig.
Wie sieht es mit einer potentiellen physischen Auslieferung aus? Denn die ist ja neben der physischen Hinterlegung relevant für die Steuerfreiheit nach 1 Jahr Haltedauer.
Wie schaut es steuerlich aus? 25 % Pauschal, oder einjährige Haltefrist = steuerfrei?