fonds-super-markt.de: Mit ETF-Profis zu höherer Rendite bei weniger Risiko

DGAP-Media / 11.05.2016 / 12:00 

Pressemitteilung 11. Mai 2016 

Mit ETF-Profis zu höherer Rendite bei weniger Risiko

Fondsdiscounter fonds-super-markt.de sieht ETF-Dachfonds als Basisinvestment - Ideal auch für Börseneinsteiger

ETFs (Exchange Traded Funds, auch Indexfonds genannt) sind der Liebling der Verbraucherschützer. Schon seit Jahren werden sie Börseneinsteigern als besonders kostengünstige und einfache Investments regelmäßig empfohlen. Doch Vorsicht: Wer in der Vergangenheit auf ein ETF im falschen Markt setzte, musste häufig sogar längerfristig Verluste einstecken. Deutlich besser schnitten sogenannte ETF-Dachfonds ab, wie der Fondsdiscounter fonds-super-markt.de in einer von Maklerpool BCA erstellten Studie belegt: "Ein ETF-Dachfonds bietet nicht nur Kosten- und Steuervorteile, sondern vor allem eine bessere Performance", sagt Marco Kantner, Geschäftsführer des fonds-super-markt.de. Dafür sorgt bei den besten ETF-Dachfonds ein automatisiertes Trendfolgemodell, das die Trends in den Märkten erkennt und auf dieser Basis die erfolgversprechendsten ETFs kauft oder verkauft. "Wer sich als Anleger nicht ständig mit der aktuellen Lage an den internationalen Aktienmärkten befassen will, für den ist ein ETF-Dachfonds eine bequeme und rentierliche Anlage", sagt Kantner.

Performance besser als die meisten Indizes

Kantner erläuterte die Vorteile am Beispiel des ETF-Dachfonds Veri ETF- Dachfonds (P), WKN 556167, ISIN DE0005561674, des ältesten in Deutschland zugelassenen ETF-Dachfonds: Seit Auflage am 2. April 2007 lag die Gesamtrendite bei 37,7 Prozent. Damit landete der Fonds klar vor dem weltweiten Leitindex MSCI World (14,1 Prozent). Nikkei (minus 7,7 Prozent) und Euro Stoxx (minus 36 Prozent) lieferten in diesem Zeitraum sogar deutliche Verluste. Werden die Dividendenzahlungen berücksichtigt, lag einzig der S&P 500 NR mit 46,8 Prozent vor dem Veri ETF-Dachfonds (P); der Dax, in dem die Dividendenzahlungen automatisch eingehen, wurde mit 26,2 Prozent klar distanziert. "Als Anleger auf einen einzelnen Aktienindex zu setzen, gleicht einem Lotteriespiel", sagt Kantner: "Wer Glück hat, lag in der Vergangenheit nur wenig besser als ein ETF-Dachfonds; wer dagegen Pech hat, muss häufig sogar Verluste wegstecken." Unerfahrenen Anlegern oder Anlegern, die ihre Investments nicht aktiv verfolgen, blind die Anlage in ETFs auf Aktienfonds zu empfehlen, sei "unverantwortlich", so Kantner.

Geringeres Risiko - gerade wenn mal verkauft werden muss

Im Gegensatz zu den Aktien-ETFs, die mit den Kursen der Aktien schwanken, ist die Volatilität (Schwankungsintensität) des Veri ETF-Dachfonds (P) deutlich geringer, da er (wie fast alle ETF-Dachfonds) auch in sichereren Anlageklassen wie Staatsanleihen oder Pfandbriefen investiert. Während der Dax eine Volatilität von 24,4 Prozent aufwies, schnitt der ETF-Dachfonds mit 10,4 Prozent deutlich besser ab als die wichtigsten internationalen Aktienindizes. Auch bei der risikoadjustierten Rendite (Sharpe Ratio) lag der ETF-Fonds mit 0,25 deutlich vor den großen Indizes.

Die geringere Volatilität sorgt nicht nur für besseren Schlaf der Anleger, sondern auch für handfeste finanzielle Vorteile, wenn zwischendurch Kasse gemacht werden soll oder der Anleger gar gezwungen ist, auf sein Erspartes zuzugreifen. Trotz der Kurseinbrüche nach 2008 (Finanzkrise) und der Eurokrise 2011 betrug der maximale "Drawdown" (der zwischenzeitliche Maximalverlust seit 2007) nur 19,6 Prozent - die großen Aktienindizes verloren mehr als 47 Prozent. Die längste Verlustperiode betrug beim ETF- Dachfonds nur 4 Jahre, beim Dax waren es beispielsweise 6 Jahre und 9 Monate.

Deutliche Kosten- und Steuervorteile - hier gibt es noch den Zinseszinseffekt

Im Gegensatz zum typischen Privatanleger legt der Dachfonds die Gelder extrem flexibel an. So wies der Veri ETF-Dachfonds (P) in den letzten Jahren eine Umschlagshäufigkeit von 560 Prozent p.a. auf. Das Portfolio wurde also praktisch 2,8mal runderneuert. Dies geschieht zu den günstigen Konditionen von institutionellen Investoren von rund 0,03 Prozent je Kauf oder Verkauf. Insgesamt liegen so die Transaktionskosten im Dachfonds bei nur 0,17 Prozent. Zum Vergleich: Der Kunde eines Onlinebrokers muss bei Kosten je Transaktion von 0,35 Prozent pro Jahr 1,96 Prozent für ein solch aktives Trading aufwenden.

Während der Zinseszinseffekt am Rentenmarkt bei Null- oder gar Negativzinsen wegfällt, spielt dieser Renditeturbo bei ETF-Dachfonds noch voll seine Vorteile aus. Durch den Steuervorteil fällt der Zinseszinseffekt

noch größer aus, da die Kapitalertragsteuer von 25 Prozent erst fällig wird, wenn der Fonds verkauft wird. Wer 10.000 Euro investiert, kommt bei einer angenommenen jährlichen Rendite von 6 Prozent nach fünf Jahren auf einen Nettoerlös von 12.537 Euro. Vom Bruttogewinn von 3382 Euro gehen 25 Prozent Kapitalertragsteuer ab. Wer dagegen sein selbst gemanagtes ETF- Depot jährlich nur einmal umschlägt, bei dem schmälert die Steuer die Rendite nicht nur einmal, sondern jedes Jahr um 25 Prozent. Von den 6 Prozent bleiben dem Anleger damit nur 4,5 Prozent. Somit fällt der Nettogewinn mit 2462 Euro um 75 Euro niedriger aus. Dieser Zinseszinseffekt wirkt umso stärker, je länger die Anlagedauer im Dachfonds ist. Nach 10 Jahren beläuft sich die Renditedifferenz in der Musterrechnung auf 401 Euro, nach 15 Jahren sogar auf 1121 Euro.

"Dank höherer Performance, niedrigerer Kosten und größerer Flexibilität bieten ETF-Dachfonds gerade für Börseneinsteiger und klassische Privatanleger eine Anlagealternative zum Nullzinsssparen", fasst Kantner das Ergebnis der Studie zusammen.

Über fonds-super-markt.de

Der Anfangs 2015 gestartete www.fonds-super-markt.de hat sich in kurzer Zeit dank eines rasanten Wachstums zu einem der größten deutschen Fondsdiscounter entwickelt. Über das Portal www.fonds-super-markt.de werden

mehr als die Hälfte der rund 22.000 in Deutschland zugelassenen Investmentfonds ohne Ausgabeaufschlag angeboten. Die Fondsanteile werden sicher und bereits ab einem Depotvolumen von 1500 Euro sogar kostenfrei bei

sogenannten Fondsdepotbanken verwahrt. Damit ist fonds-super-markt.de der günstigste Fondsdiscounter in Deutschland. Rund ein Viertel der Kunden nutzen einen Fondssparplan mit einer durchschnittlichen Sparrate von mehr als 350 Euro. Der fonds-super-markt.de ist eine Marke der Infos GmbH, Miltenberg. Die 1994 gegründete Gruppe ist mit mehr als 5000 Kunden und einem Bestand in dreistelliger Millionenhöhe einer der größten deutschen Fondsvermittler.

Die Stiftung Warentest: "Für Anleger, die vorwiegend oder ausschließlich auf aktiv gemanagte Fonds setzen, sind Fondsvermittler die Empfehlung Nummer eins. Nur hier können sie kostenlos den Fonds wechseln, was langfristig viel Geld sparen kann." (Finanztest März 2016, S. 29)

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Die Studie finden Sie im Internet unter http://www.fonds-super-markt.de/ etf-dachfonds/ als PDF-Dokument.

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Emittent/Herausgeber: Veritas Investment GmbH Schlagwort(e): Finanzen

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