DGAP-News: Neunmonatsergebnis vor Steuern des Baader Bank Konzerns 2019 bei EUR -1,9 Mio. und damit um 73 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum verbessert

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Neunmonatsergebnis vor Steuern des Baader Bank Konzerns 2019 bei EUR -1,9 Mio. und damit um 73 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum verbessert

31.10.2019 / 09:00

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Presseinformation:

Neunmonatsergebnis vor Steuern des Baader Bank Konzerns 2019 bei EUR -1,9 Mio. und damit um 73 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum verbessert

Unterschleißheim, 31. Oktober 2019: Die Baader Bank konnte im Neunmonatszeitraum 2019 in einem überaus schwierigen Marktumfeld für Banken, Finanz- und Wertpapierdienstleister Gesamterträge von EUR 74,7 Mio. auf Vorjahresniveau erwirtschaften (EUR 74,5 Mio.; +0,3 %). Dies ist v.a. auf starke Marktpositionen in den einzelnen Geschäftsfeldern und auf ein Wachstum im Kundengeschäft zurückzuführen. Mit wesentlich niedrigeren Kosten und Abschreibungen realisiert die Baader Bank damit ein um 73 % höheres Ergebnis vor Steuern in Höhe von EUR -1,9 Mio. als in der Vorjahresperiode (EUR -7,1 Mio.). Das EBT ist angesichts des Marktumfeldes zufriedenstellend. Strategieadjustierung, Portfolioüberprüfung und Effizienzprogramme zeigen die gewünschte Wirkung.

Wachstum im Kundengeschäft, geringere Provisionseinnahmen, höheres Handelsergebnis

Auch das dritte Quartal 2019 war geprägt von Wachstum im Depotkundengeschäft. Die Anzahl der bei der Baader Bank geführten Konten und Depots erhöhte sich um 55 % auf 38.000 (31.12.2018 - 30.09.2019). Damit verbunden ist ein Anstieg des Depotvolumens im gleichen Zeitraum um 31 % von EUR 3,5 Mrd. auf EUR 4,6 Mrd. Im Geschäftsfeld Asset Management Services, in dem die Baader Bank Finanzportfolioverwaltung und Nebendienstleistungen für Fondgesellschaften übernimmt, ging das betreute Volumen aufgrund von Mittelabflüssen in einzelnen Fonds leicht von EUR 7,6 Mrd. auf EUR 6,9 Mrd. zurück (31.12.2018 - 30.09.2019). Mit dem Ausbau der Banking und Asset Management Dienstleistungen für Vermögensverwalter und Fondsanbieter verringert die Baader Bank ihre Ertragsvolatilität aus der Abhängigkeit von den Finanz- und Kapitalmärkten und baut ein planbares Bestandskundengeschäft erfolgreich auf.

Trotz des starken Wachstums gingen im Neunmonatszeitraum 2019 die Provisionserträge im Vergleich zum Vorjahr von EUR 28,9 Mio. auf EUR 25,2 Mio. um rund 13,0 % oder EUR 3,7 Mio. zurück. Die Rückgänge resultieren aus geringeren Provisionseinnahmen bei den Tochtergesellschaften Baader Helvea und Baader & Heins Capital Management sowie dem Wegfall des Ergebnisbeitrages der ehemaligen Tochtergesellschaft Conservative Concept Portfolio Management, die seit der Anteilsverringerung nicht mehr in die Konzernkonsolidierung einbezogen wird. Niedrigeren Provisionseinnahmen aus dem Kapitalmarktgeschäft stehen erfreuliche Rekordumsatzerlöse in der klassischen Wertpapiertechnik der Baader Bank gegenüber. Das Geschäft im institutionellen Equity Brokerage hat sich positiv entwickelt, die Umsätze und Provisionen sind zum Vergleichszeitraum 2018 angestiegen.

Das Handelsergebnis konnte im Vergleich zum Vorjahr von EUR 33,6 Mio. um EUR 1,0 Mio. bzw.
3,0 % auf EUR 34,6 Mio. verbessert werden. Die Ergebnisverbesserung resultiert v.a. aus einer besseren Geschäftslage im Rentenhandel und im Multi Asset Brokerage. Hier konnten Umsätze und Marktanteile gewonnen werden. Zudem trägt der neu aufgebaute Geschäftsbereich Market Making in offenen Orderbüchern positiv bei.

Die Umsatzerlöse in den neun Monaten 2019 entfallen ausschließlich auf die Selan Gruppe. Sie erhöhten sich ebenfalls und zwar um 2,4 % von EUR 9,5 Mio. auf EUR 9,7 Mio.

Das Zinsergebnis des Baader Bank Konzerns liegt zum Ende des Neunmonatszeitraums 2019 mit
EUR -0,9 Mio. etwas unter dem Wert des Vorjahrs. Die laufenden Erträge in Höhe von EUR 0,6 Mio. liegen um EUR 0,6 Mio. niedriger.

Kosten und Regelabschreibungen sinken weiter

Eine restriktive Ausgabenpolitik und die Überprüfung der gesamten Kostenstruktur führen dazu, dass sich auch auf Neunmonatssicht die Aufwandsseite des Baader Bank Konzerns überaus erfreulich entwickelt hat. Mit EUR 76,6 Mio. liegen die kumulierten Gesamtaufwendungen 6,1 % oder EUR 5,0 Mio. unter den Aufwendungen des Neunmonatszeitraums 2018 (EUR 81,6 Mio.). Die anderen Verwaltungsaufwendungen liegen mit EUR 33,2 Mio. in den ersten drei Quartalen 2019 um 0,5 % höher als in den ersten drei Quartalen 2018 mit EUR 33,0 Mio. Dies sind im Wesentlichen Kosten, die für den Aufbau des neuen Geschäftsfelds Market Making in offenen Orderbüchern angefallen sind sowie deutlich gestiegene Aufwendungen für Kostenumlagen der Aufsichtsbehörden.

Mit einer bilanziellen Eigenkapitalquote zum 30.09.2019 von 11,1 % (31.12.2018: 10,7 %) und einer Bilanzsumme zum Stichtag von EUR 654,8 Mio. zeigt sich die Baader Bank weiterhin gut kapitalisiert. Die aufsichtsrechtliche Gesamtkapitalquote weist zum 30.09.2019 einen Wert von 12,9 % (31.12.2018: 13,6 %) auf.

Die Anzahl der Mitarbeiter sank zum 01.10.2019 im Vergleich zum 01.10.2018 von 447 auf 403.

Ausblick

Im Vergleich zum Vorjahr entwickelt sich die Baader Bank, getrieben durch die strategische Adjustierung in den Geschäftsfeldern und einer stringenten Kostenkultur, weiter positiv. Neben wesentlichen Markterfolgen und einem Ausbau ihrer Wettbewerbspositionen unterstützen Kostenoptimierungsmaßnahmen diese Entwicklung.

Das Marktumfeld bleibt jedoch volkswirtschaftlich, politisch und regulatorisch weiterhin überaus herausfordernd. Aus diesem Grund geht die Baader Bank weiterhin von einem negativen Ergebnis für das gesamte Geschäftsjahr 2019 aus.

Kennzahlenübersicht

Baader Bank Konzern
GuV-Kennzahlen

01.01.-30.09.2019

01.01.-30.09.2018

Delta

TEUR

TEUR

%

Erträge

74.698

74.479

0,3 %

davon Zinsergebnis und laufende Erträge

-294

503

-

davon Provisionsergebnis

25.172

28.918

-13,0 %

davon Handelsergebnis

34.623

33.601

3,0 %

davon Umsatzerlöse

9.694

9.468

2,4 %

davon sonstige Erträge

5.451

1.917

>100 %

davon Ergebnis aus Anteilen an assoziierten Unternehmen

52

72

-27,8 %

Aufwendungen

-76.643

-81.609

-6,1 %

davon Personalaufwand

-34.930

-37.738

-7,4 %

davon anderer Verwaltungsaufwand und sonstige betriebliche Aufwendungen

-33.214

-33.047

0,5 %

davon Abschreibungen

-8.499

-10.824

-21,5 %

Ergebnis vor Steuern (EBT)

-1.945

-7.130

72,7 %

Operatives Ergebnis

-4.002

-4.934

18,9 %

Baader Bank Konzern
Bilanzkennzahlen

30.09.2019
TEUR

31.12.2018
TEUR

Delta
%

Bilanzsumme

654.836

713.190

-8,2

Bilanzielle Eigenkapitalquote

11,1 %

10,7 %

-

Aufsichtsrechtliche Gesamtkapitalquote

12,9 %

13,6 %

-

Bilanziert nach den Vorschriften des Handelsgesetzbuches (HGB).

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85716 Unterschleißheim, Deutschland

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Unternehmenssprecher
Managing Director
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T +49 89 5150 1013
M +49 160 7188826
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Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist die Bank zum Kapitalmarkt. Sie ermöglicht ihren Kunden den Zugang zu den internationalen Kapitalmärkten und das Investieren in Finanzprodukte auf effektive, effiziente und sichere Weise. Durch das Nutzen neuester Entwicklungen der Bankenbranche generiert sie für ihre Kunden einen Mehrwert - bei Produkten, in den Prozessen, in der Technik. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München und rund 400 Mitarbeitern ist sie in den Geschäftsfeldern Market Making, Capital Markets, Multi Asset Brokerage, Asset Management Services, Banking Services und Research aktiv.

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