Dachfondskonzept mit Absicherung

Die belgische Finanzgruppe KBC hat ihr Dachfondskonzept mit Absicherung jetzt auch deutschen Anlegern zugänglich gemacht. Der ACCESS Fund ReBalanced World Safe 1 (LU0250106803) ist bereits seit dem Jahr 2003 in Belgien im Vertrieb und kann seit dem 28.04.2006 jetzt auch in Deutschland erworben werden. Weltweit verwaltet KBC bereits 6 Milliarden Euro in dieser Anlage.

Das international diversifizierte Portfolio ACCESS Fund ReBalanced World Safe 1 besteht aus Renten-, Aktien-, Immobilien- und Geldmarktfonds sowie Fonds für Alternative Investments. Durch ein aktives Portfoliomanagement setzt das KBC-Management regionale Schwerpunkte und bevorzugt Branchen, Investment-Themen sowie verschiedene Anlagestile je nach Markteinschätzung, um eine angemessene Wertentwicklung gegenüber der Benchmark zu erzielen. Mit der dynamischen Anlagestrategie sollen mittel- bis langfristig deutlich bessere Renditen im Vergleich zu festverzinslichen Anlageprodukten erreicht werden.

Gleichzeitig wird durch das Einsetzen eines jährlichen Sicherungsniveaus das Verlustpotenzial während einer 1-Jahresperiode auf 10% begrenzt. Am Ende der jeweiligen 1-Jahresperiode wird, abhängig vom Marktumfeld, die dann empfohlene Gewichtung zwischen Aktien- und Rentenanteil, Immobilien, "Alternative Investments" und Liquidität wie bei einer Erstanlage wieder hergestellt und das Sicherungsniveau in Höhe von 90% des erreichten Vermögensstandes mitgeführt. Damit werden auch bereits erzielte Gewinne abgesichert.

Der Sicherungsmechanismus wird bei fallenden Märkten wirksam sobald das Absicherungsniveau gefährdet ist. Durch eine sehr flexible Steuerung der Portfolio-Zusammensetzung kann in einem positiven und negativen Marktumfeld flexibel im Sinne einer antizyklischen Portfoliooptimierung reagiert werden. Die Ergebnisse der Rückrechnung zeigen, dass dieses Konzept nach stark fallenden Märkten schneller zum Wiedereinstieg und damit zu steigenden Ergebnissen führt.